Feb-2023 Erhalten Sie völlig kostenlose Updates auf CAMS Dumps PDF Fragen [Q196-Q215]

Feb-2023 Erhalten Sie völlig kostenlose Updates auf CAMS Dumps PDF Fragen

Bereiten Sie sich mit hochwertigen CAMS Dumps auf die erfolgreiche CAMS Prüfung vor

Behandelte Themen

Insgesamt basiert die CAMS-Prüfung auf vier Bereichen. Der erste davon ist Risiken und Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dieses Thema macht 26% der Prüfungsaufgaben aus und besteht aus mehreren Teilbereichen. Im Folgenden finden Sie einen kurzen Auszug aus der Liste dieser Teilbereiche: Erkennen von Geldwäschemethoden, die von Banken und ähnlichen Institutionen, von Versicherungsgesellschaften, von Broker-Dealern, Kapitalmärkten oder Anlageberatern eingesetzt werden. Darüber hinaus müssen Sie auch Geldwäschemethoden erkennen, die von Organisationen wie Kasinos oder anderen spielbezogenen Branchen, von Unternehmen, die mit Edelmetallen oder anderen hochwertigen Gütern, Immobilien usw. handeln, eingesetzt werden. Außerdem müssen Sie hier mehr über die roten Fahnen, kommerzielle Transaktionen, Menschenhandel und ähnliches wissen.

Das zweite Ziel ist Compliance-Standards für die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) der für 25% aller Testinhalte steht. Dieser Bereich besteht insbesondere aus 11 Gebieten. Um dieses Thema vollständig zu beherrschen, müssen Sie also lernen, die wichtigsten Aspekte der EU-Richtlinien zur Geldwäsche, des USA PATRIOT Act und der OFAC-Sanktionen zu erkennen. Darüber hinaus müssen Sie wissen, wie Sie die 40 Empfehlungen der FATF erkennen und mit den Aspekten der Grundsätze der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden des BASEL-Ausschusses, einschließlich der Ziele der Egmont-Gruppe, umgehen können.

Der dritte Bereich, in dem Einzelpersonen in der echten Prüfung getestet werden, sind AML-, CFT- und Sanktions-Compliance-Programme die 28% der Prüfung abdeckt und aus 31 Unterbereichen besteht. Insgesamt müssen Sie in dieser Kategorie die wichtigsten Elemente eines Schulungsprogramms zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Rolle erkennen, die die Geschäftsleitung und die Vorstände bei der Überwachung der Geldwäschebekämpfung in einer Organisation spielen. Außerdem müssen Sie den Umgang mit AML-Tools, Governance, Audits und Situation beherrschen.

Der letzte behandelte Teil ist Durchführung und Unterstützung des Ermittlungsverfahrens 21% der Prüfungsfragen im Detail. Insgesamt konzentriert sich ein solcher Teil auf das Erkennen geeigneter Methoden zur Durchführung von Befragungen potenziell an einem Geldwäschefall beteiligter Parteien, den Umgang mit Informationen aus öffentlichen Quellen oder anderen Informationsquellen, die in einem bestimmten Szenario für eine Untersuchung zur Verfügung stehen können, das Akzeptieren von Möglichkeiten, wie Strafverfolgungsbehörden Daten von einem Institut in Bezug auf Geldwäsche anfordern können, usw.

FRAGE 196
Welche beiden Aussagen in der "Suppression of the Financing of Terrorism" der Wolfsberg-Gruppe definieren die Rolle, die Finanzinstitute im Kampf gegen den Terrorismus spielen sollten? (Wählen Sie zwei.)

 Die Finanzinstitute müssen die zuständigen Behörden bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch Prävention, Aufdeckung und Informationsaustausch unterstützen.

 Die Finanzinstitute müssen die Arten von Aktivitäten im Zusammenhang mit der Terrorismusfinanzierung kontinuierlich analysieren und Modelle entwickeln, die den Terrorismus langfristig eindämmen.

 Die Finanzinstitute sollten über Finanzermittlungsstellen verfügen, die sich mit der Untersuchung von Aktivitäten befassen, die zur Aufdeckung der Terrorismusfinanzierung führen, um den weltweiten Terrorismus einzudämmen.

 Finanzinstitute sollten immer dann besondere Sorgfalt walten lassen, wenn sie verdächtige oder unregelmäßige Aktivitäten feststellen, insbesondere wenn Kunden in Sektoren oder Tätigkeiten tätig sind, die von den zuständigen Behörden als für die Finanzierung des Terrorismus genutzt werden.

FRAGE 197
Welche Methode wird verwendet, um Geld durch Überweisungen zu waschen, die über eine Wechselstube oder ein Gelddienstleistungsunternehmen verschickt werden?

 Ein Kunde in Land A tätigt wöchentlich eine kleine Überweisung auf das Bankkonto einer Person in Land

 Ein Kunde in Land A tätigt häufig Überweisungen an einen einzigen Kunden in Land B, die knapp unter der gesetzlichen Meldeschwelle liegen.

 In der Zeit vom 1. bis 15. Dezember wird eine große Anzahl von Überweisungen von einer großen Anzahl von Absendern in Land A an eine große Anzahl von Empfängern in Land B gesendet.

 Ein Kunde in Land A erhält am 21. Dezember vier kleine Überweisungen von vier verschiedenen Personen in Land B. Die Summe der Überweisungen liegt unter der gesetzlichen Meldeschwelle.

FRAGE 198
In welchen drei Fällen ist eine hohe Bareinlage am ehesten als Geldwäsche zu werten?

 Wenn er von einem Kunden kommt, der noch nie ein Unternehmen betrieben hat

 Wenn es sich um einen Kunden handelt, der ein Bargeldgeschäft betreibt

 wenn sie in Segmenten unterhalb der Meldeschwellen zu verschiedenen Tageszeiten abgewickelt werden

 Wenn sie von einer sofortigen Überweisung in ein Offshore-Geheimnisland gefolgt wird

FRAGE 199
Welcher der folgenden Gründe ist der Hauptgrund dafür, dass Internet-Glücksspiele eine ideale Methode zur Geldwäsche im Internet sind?

 Einfacher Anschluss und niedrige Abonnementpreise bei den großen Internetanbietern.

 Hohe Glaubwürdigkeit von Glücksspiel-Websites.

 Fähigkeit, Werte über Ländergrenzen hinweg zu übertragen.

 Eine große Anzahl von Offshore-Websites befindet sich in Gebieten mit bekannter hoher Kriminalität.

FRAGE 200
Was tun die regionalen Gremien nach dem Vorbild der Financial Action Task Force (FATF) für ihre Mitglieder, um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen?

 Sie bieten den Mitgliedern technische Unterstützung bei der Umsetzung der FATF-Empfehlungen

 Sie unterstützen die Mitgliedsländer bei der Bestrafung von Unternehmen, die gegen die Standards und Empfehlungen der FATF verstoßen.

 Sie arbeiten mit den Mitgliedern in Bereichen, die über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hinausgehen.

 Sie beaufsichtigen die Finanzinstitute der Mitgliedsländer in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

FRAGE 201
In einigen Fällen kann ein Finanzinstitut von den Strafverfolgungsbehörden einen Durchsuchungsbefehl für seine Räumlichkeiten erhalten. Ein Durchsuchungsbefehl ist eine gerichtliche Erlaubnis für eine Strafverfolgungsbehörde, bestimmte Räumlichkeiten zu durchsuchen und bestimmte Kategorien von Gegenständen oder Informationen zu beschlagnahmen. Welche Voraussetzungen muss die ersuchende Behörde im Allgemeinen erfüllen, um einen Durchsuchungsbefehl für ein Finanzinstitut zu erhalten?

 Begründeter Glaube

 Wahrscheinliche Ursache

 Ein Übergewicht der Beweise

 Klare und überzeugende Beweise

FRAGE 202
Welche wichtigen Schritte sollten bei der Durchführung einer Untersuchung unternommen werden, um die für die Untersuchung einer verdächtigen Aktivität verwendeten Unterlagen aufzubewahren und zu sichern?

 die Gründe für den Untersuchungsansatz und die objektive Grundlage für die Entscheidung zu verbreiten.

 Führen Sie die Alerting-Transaktion mit alternativen Schwellenwerten durch, um sicherzustellen, dass diese korrekt kalibriert sind.

 Stellen Sie sicher, dass ein sicheres Archiv Informationen für den Kunden bereithält.

 Aufzeichnung der Transaktionsaktivität, die den Alarm ausgelöst hat

FRAGE 203
Was tun die regionalen Gremien nach dem Vorbild der Financial Action Task Force (FATF) für ihre Mitglieder, um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen?

 Sie bieten den Mitgliedern technische Unterstützung bei der Umsetzung der FATF-Empfehlungen

 Sie unterstützen die Mitgliedsländer bei der Bestrafung von Unternehmen, die gegen die Standards und Empfehlungen der FATF verstoßen.

 Sie arbeiten mit den Mitgliedern in Bereichen, die über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hinausgehen.

 Sie beaufsichtigen die Finanzinstitute der Mitgliedsländer in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

FRAGE 204
Was sind einige nützliche Instrumente oder Methoden bei der Durchführung einer internen AML-Untersuchung? Wählen Sie 3 Antworten

 Überprüfung von Dokumenten, insbesondere von relevanten Konten

 Befragung von sachkundigen Mitarbeitern der Einrichtung

 Vorladung der Inhaber der betreffenden Konten

 Suche nach Hinweisen durch Internetrecherchen

FRAGE 205
Ein Experte für Geldwäschebekämpfung wird von einer neuen Internetbank beauftragt, das Geldwäscherisiko für die Bank zu bewerten. Was ist die wichtigste Empfehlung, die der Experte aussprechen sollte, da es sich um eine Online-Bank handelt?

 Die Bank sollte den Geldbetrag begrenzen, der pro Transaktion bearbeitet werden kann.

 Die Bank sollte sicherstellen, dass potenzielle Neukunden ordnungsgemäß identifiziert werden können.

 Die Bank sollte automatische Programme zur Analyse von Transaktionen auf Geldwäscheaktivitäten einrichten.

 Die Bank sollte sicherstellen, dass eine Firewall zum Schutz der Transaktionen eingerichtet wird.

FRAGE 206
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung in einem großen Institut ist dafür zuständig, die Geschäftsleitung über den Stand des Geldwäschebekämpfungsprogramms im gesamten Unternehmen zu informieren. Das weltweit tätige Institut ist in den Bereichen Retail Banking, Commercial Banking, Global Markets und Private Banking tätig und verfügt über einen angeschlossenen Wertpapierhändler.
Der Spezialist und das Team geben diesen Bereichen die strategische Richtung in Sachen Geldwäschebekämpfung vor. Die folgenden Informationen werden der Geschäftsleitung regelmäßig übermittelt:
* Gesamtzahl der ermittelten und gemeldeten verdächtigen Transaktionen
* Verdächtige Tendenzen bei Transaktionen
* Ausbildung, die für die verschiedenen Einheiten stattgefunden hat
* Statusbericht über das Regelungsumfeld zur Bekämpfung der Geldwäsche
* Zusammenfassung der Ausnahmeberichte
Welches der folgenden zusätzlichen Elemente ist am nützlichsten?

 Das gesamte Kreditengagement für nicht-kooperative Länder und Territorien.

 Ergebnisse der entsprechenden Prüfungen und Untersuchungen.

 Einzelheiten zu den von den Strafverfolgungsbehörden erhaltenen Anfragen.

 Benachrichtigung über Änderungen im Management der verschiedenen Hauptabteilungen.

FRAGE 207
Welche Maßnahmen ergeben sich nach einer gegenseitigen Bewertung durch die FATF für Länder, bei denen strategische Mängel in ihren Regelungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung festgestellt wurden? (Wählen Sie zwei.)

 Erwarten Sie bei unzureichenden Fortschritten private Erklärungen der FATF über den Grad der Einhaltung der Vorschriften durch das betreffende Land.

 Antrag an die FATF auf Neueinstufung der technischen Konformität auf der Grundlage der Kriterien der eigenen Experten des Landes.

 Demonstration einer hochrangigen Verpflichtung zur raschen Behebung der im FATF-Bericht über die gegenseitige Bewertung festgestellten Mängel.

 Ersuchen an die FATF um eine Verlängerung der Fristen, um das Bewusstsein vor Ort für die Verbesserungen zu schärfen, die zur Beseitigung der Mängel erforderlich sind.

 Bericht an die FATF über die Umsetzung ihrer Fortschritte im Rahmen des verstärkten Follow-up-Mechanismus.

FRAGE 208
Welche drei Schritte sollte ein Institut unternehmen, wenn es eine verdächtige Transaktion untersucht und eine STR einreicht? Wählen Sie 3 Antworten

 Sicherstellung, dass alle relevanten Dokumente identifiziert, gesichert und aufbewahrt werden

 Überprüfung aller relevanten Transaktionen im Lichte der erwarteten und normalen Geschäftsvorgänge

 Befragung aller relevanten Mitarbeiter, die etwas über den Vorgang wissen könnten

 Erlauben Sie nur dem externen Rechtsbeistand der Institution, die Untersuchung durchzuführen, um das Anwaltsgeheimnis zu wahren.

FRAGE 209
Wie kann ein Finanzinstitut die Art und den Zweck eines Unternehmens und seine Legitimität überprüfen?

 Durch Einsichtnahme in eine Kopie der letzten geprüften Berichte und Konten der Gesellschaft

 durch eine Unternehmensrecherche oder andere kommerzielle Nachforschungen, um sicherzustellen, dass die Einrichtung nicht aufgelöst oder beendet wurde bzw. wird

 Durch einen Blick auf die Website des Unternehmens

 durch ein unabhängiges Verfahren zur Überprüfung der Informationen, z. B. durch Zugriff auf öffentliche und private Datenbanken

FRAGE 210
Welche Methode zeigt am ehesten die Vermittlungsphase der Wäsche von schmutzigem Geld in einem landbasierten Kasino an?

 Überweisung erheblicher Geldbeträge von der Kreditkarte eines Kunden auf das VIP-Konto eines Kunden des Kasinos

 Kauf von Casino-Chips gegen einen Bankwechsel

 Einlösen von Casino-Chips mit kleinerem Nennwert gegen Chips mit größerem Nennwert

 Bargeld verwenden, um Kasinogewinne von rechtmäßigen Gewinnern zu einer Prämie zu kaufen

FRAGE 211
Was deutet auf mögliche Geldwäschetätigkeiten eines Anwalts hin?

 Das Treuhandkonto eines Anwalts erhält regelmäßig Überweisungen von unbekannten Überweisern in einem Hochrisikoland und leitet dieselben Gelder sofort auf das Konto desselben Überweisers in einem Niedrigrisikoland weiter.

 Das Treuhandkonto eines Anwalts erhält eine Überweisung in großer Höhe von einer börsennotierten Lebensversicherungsgesellschaft und überweist dann sofort dieselben Mittel an eine unbekannte Person in einem Land mit geringem Risiko.

 Das Konto eines Anwalts in einem Land mit geringem Risiko erhält einen Bankwechsel von einer anderen Anwaltskanzlei in einem Land mit hohem Risiko

 Auf das Konto eines Anwalts in einem Hochrisikoland wird ein Betrag eingezahlt, der deutlich unter der Meldeschwelle liegt

FRAGE 212
Gemäß den 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force gehören zu den designierten Nicht-Finanzunternehmen und -berufen

 Rohstoffhändlern.

 Gelddienstleistungsunternehmen.

 Hawala-Betreiber.

 Immobilienmakler.

FRAGE 213
Bei einer Prüfung wurde eine Ausnahme von der Richtlinie festgestellt, die vom Compliance-Beauftragten genehmigt worden war. Der Prüfer stellte fest, dass diese Ausnahme einen Verstoß gegen eine gesetzliche Vorschrift darstellt.
Was sollte der Prüfer tun?

 Beratung des Compliance-Beauftragten bei der angemessenen Reaktion auf Ausnahmen von der Richtlinie.

 Nehmen Sie den Regelverstoß in den Prüfungsbericht auf und melden Sie ihn dem Vorstand.

 Konsultieren Sie einen Rechtsbeistand, um festzustellen, ob die Genehmigung der Ausnahmeregelung akzeptabel war.

 Aufnahme des Regelverstoßes in den Prüfungsbericht und Empfehlung einer Disziplinarmaßnahme gegen den Compliance-Beauftragten durch den Vorstand.

FRAGE 214
Welcher zentrale Aspekt der extraterritorialen Reichweite des Office of Foreign Assets Control bezieht sich speziell auf verbotene Transaktionen?

 Verbot oder Ablehnung von nicht genehmigten Handels- und Finanztransaktionen mit bestimmten Ländern, Organisationen und Personen

 Verbot oder Ablehnung von lizenzierten Handels- und Finanztransaktionen mit bestimmten Ländern, Einrichtungen und den USA.
Einzelpersonen

 Verbot oder Ablehnung von lizenzierten Handels- und Finanztransaktionen mit bestimmten Ländern, Organisationen und Nicht-US-Staaten.
Einzelpersonen

 Verbot oder Ablehnung von nicht genehmigten Außenhandels- und Finanztransaktionen mit bestimmten Ländern, Organisationen und Personen.

Erläuterung
"Verbot oder Ablehnung von nicht genehmigten Handels- und Finanztransaktionen mit bestimmten Ländern, Organisationen und Personen. "

FRAGE 215
Ein britischer Immobilienmakler hat drei ausländische Kunden, die daran interessiert sind, ein Mehrfamilienhaus im Wert von 30 Millionen Euro am Stadtrand von London als Anlageobjekt zu erwerben. Die Kunden sind nicht bereit, ihre Namen der Bank mitzuteilen. Die Kunden möchten, dass der Kauf aus Gründen des Datenschutzes auf den Namen von drei privaten Unternehmen erfolgt. Es ist geplant, die Gelder auf ein Konto zu überweisen, das auf den Namen eines anderen privaten Unternehmens bei einer Bank in London lautet.
Was sollte den Makler davon abhalten, diesen potenziellen Kauf weiter zu besprechen?

 Die Kunden sind Ausländer

 Die Kunden verfügen über die notwendigen Mittel, um einen Kauf im Wert von 30 Millionen E zu finanzieren.

 Die Kunden sind nicht damit einverstanden, dass ihre Namen an die Bank weitergegeben werden.

 Die Kunden möchten, dass der Kauf auf den Namen der privaten Unternehmen erfolgt

 Laden …

CAMS Prüfungsthemen

Die Kandidaten müssen die Prüfungsthemen kennen, bevor sie mit der Vorbereitung beginnen. Denn das wird ihnen wirklich helfen, den Kern zu treffen. Unser CAMS-Prüfungsdumps wird die folgenden Themen umfassen:

• Erkennung von AML-Compliance-Risiken
• Wie man eine Geldwäscheuntersuchung leitet und unterstützt
• Die Unterstützung durch institutionelle Untersuchungen
• Durchführung oder Unterstützung des Ermittlungsverfahrens
• Gestaltung von AML/CFT-Compliance-Programmen in verschiedenen Geschäftsbereichen
• Einhaltung der Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT)

Schwierigkeiten beim Schreiben der CAMS-Prüfung

Diese Prüfung ist sehr schwierig, vor allem für diejenigen, die keine Erfahrung im Bereich Wertpapier-Compliance oder Regulierung haben und nicht wissen, wie sie mit AML-Untersuchungen, Geldwäschesystemen, verschiedenen internationalen AML-Vorschriften und der Einrichtung eines AML-Compliance-Programms umgehen sollen. Gute Noten in der CAMS-Prüfung können nur durch Engagement, harte Arbeit und genauestes Vorbereitungsmaterial erzielt werden. Es gibt viele Online-Plattformen, die Vorbereitungsmaterial für die CAMS-Prüfung anbieten, aber sie sind nicht von Experten geprüft. Daher müssen die Kandidaten eine Plattform wählen, die ihnen das beste und authentische CAMS-Prüfungsdumps die einen guten Einfluss auf Ihr Endergebnis haben können. Es gibt viele Menschen, die sich auf diese Art von Plattformen verlassen, aber am Ende bekommen sie meist schlechte Noten. Die Kandidaten müssen sich darüber keine Sorgen machen, denn DumpsMaterials ist nur eine der besten Plattformen, die das beste CAMS-Vorbereitungsmaterial bietet. Unser CAMS-Prüfungsdumps bestehen aus allen Themen und Fragen, die in der echten Prüfung gestellt werden, und das Beste daran ist, dass wir CAMS-Prüfungsdumps im PDF-Format, so dass Sie es leicht offline auf Smartphones und anderen elektronischen Geräten wie Laptops, Desktops und Tablets lesen können. Die DumpsMaterialien enthalten außerdem braindumps was bei der Erstellung von Notizen sehr hilfreich sein wird.

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