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100% Free CAMS Files For passing the exam Quickly UPDATED Mar 27, 2023 [Q136-Q156]

100% Free CAMS Files Für das Bestehen der Prüfung Quickly UPDATED Mar 27, 2023

CAMS Dumps Fragen Study Exam Guide

NEUE FRAGE 136
Welche der folgenden Personen sollte laut der Sorgfaltspflicht der Banken gegenüber Kunden des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht eine von der Geschäftsleitung unabhängige Bewertung der Richtlinien und Verfahren einer Bank vornehmen?

Die Abteilung Kreditrisiko

Der Vorstand

Eine gleichrangige Einrichtung

Die Compliance-Funktion

NEUE FRAGE 137
Ein neu gegründetes Unternehmen, das virtuelle Währungen austauscht, hat sich als Gelddienstleistungsunternehmen registrieren lassen und wird in sechs Monaten den Betrieb aufnehmen. Das Unternehmen wird den Kunden digitale Geldbörsen zur Verfügung stellen, in denen sie ihre virtuelle Währung nach dem Kauf aufbewahren können. Die Kunden werden die Möglichkeit haben, Käufe der virtuellen Währung zu tätigen und die Währung in die und aus der digitalen Geldbörse zu transferieren. Das Start-up muss vor dem Start ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickeln.
Welche beiden Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche sollten vor der Aufnahme der Geschäftstätigkeit berücksichtigt werden? (Wählen Sie zwei aus.)

Ein Kundeneinführungsprozess

Transaktionslimits im Einklang mit der Risikobereitschaft

Mitarbeiter zur rechtzeitigen Bearbeitung von Beschwerden

Mechanismen zur Überwachung und zum Schutz der digitalen Geldbörsen der Kunden vor Cyberangriffen

NEUE FRAGE 138
Was sollte ein Compliance-Beauftragter tun, wenn eine zuständige Behörde eine laufende Untersuchung über die Tätigkeit eines Kunden durchführt?

Sicherstellen, dass die Kommunikation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden ausschließlich über den Verwaltungsrat erfolgt

Kommunikation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden nur in schriftlicher Form im Einklang mit den geltenden lokalen Gesetzen

Kommunikation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden im Einklang mit den geltenden lokalen Gesetzen

nur Informationen bereitstellen, die ausdrücklich und direkt angefordert werden

NEUE FRAGE 139
Die Marketingabteilung legt einem Spezialisten für Geldwäschebekämpfung einen Geschäftsplan vor, der sich an Personen richtet, die wichtige öffentliche Positionen innehaben. Was sollte der Geldwäschespezialist einem Finanzinstitut neben der Einholung der korrekten Identifizierung und der grundlegenden Informationen über diese Kunden noch empfehlen, um den Hintergrund zu überprüfen und eine verstärkte Sorgfaltspflicht auf der Grundlage öffentlicher Informationen durchzuführen?

Stellen Sie fest, ob ein Kunde auf der Liste der Amtsträger des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht steht.

Untersuchen Sie die Herkunft der Mittel.

Identifizieren Sie Personen und Unternehmen, die eindeutig miteinander verbunden sind.

Identifizieren Sie eine Person vollständig, einschließlich ihrer politischen Geschichte.

NEUE FRAGE 140
Während einer laufenden Untersuchung der Aktivitäten eines Kunden durch eine zuständige Behörde sollte ein Compliance Officer

Sicherstellen, dass die Kommunikation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden nur über die Geschäftsleitung erfolgt.

Kommunizieren Sie nur schriftlich mit Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden im Einklang mit den geltenden lokalen Gesetzen.

Kommunikation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden im Einklang mit den geltenden lokalen Gesetzen.

Beschränken Sie die Kommunikation mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden auf das absolute Minimum.

NEUE FRAGE 141
Nach Auswertung der jüngsten Änderungen der internationalen Standards sollte ein Spezialist für die Bekämpfung der Geldwäsche eine verstärkte Sorgfaltspflicht bei Konten in Betracht ziehen, die von
1. Anwälte.
2. Devisenhändler.
3. Inhaber von Privatkundenkonten.
4. Edelmetallhändler.

Nur 1, 2, und 3

Nur 1, 2, und 4

Nur 1, 3, und 4

Nur 2, 3, und 4

NEUE FRAGE 142
Was sind drei Anzeichen für Geldwäsche im Zusammenhang mit der Verwendung elektronischer Geldüberweisungen? Wählen Sie 3 Antworten

Geldtransfers in oder aus einem Land, in dem das Finanzgeheimnis gilt, ohne erkennbaren geschäftlichen Grund

Regelmäßige und häufige Überweisungen vom Konto eines Großunternehmens, bei denen es sich um auf Kredit gekaufte Zahlungsmittel handeln soll

Überweisungen werden von derselben Person auf verschiedene Konten empfangen oder gesendet.

Zahlungen oder Quittungen ohne erkennbaren Bezug zu rechtmäßigen Verträgen, Waren oder Dienstleistungen

NEUE FRAGE 143
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung hat gerade ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickelt und eingeführt.
Welches ist das wirksamste Mittel zur Bewertung der Wirksamkeit des Programms?

Die Regulierungsbehörden

Ein Mitglied der Geschäftsleitung

Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung

Eine qualifizierte unabhängige Partei/Wirtschaftsprüfer

NEUE FRAGE 144
Welche drei Verfahren sollte ein Compliance-Beauftragter, der die CTF-Maßnahmen eines Instituts überarbeiten will, gemäß der Erklärung der Wolfsberg-Gruppe zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung einbeziehen?

Einsichtnahme in einschlägige Listen und Ergreifen geeigneter Maßnahmen, um festzustellen, ob Kunden auf solchen Listen erscheinen

Meldung von Übereinstimmungen mit Listen bekannter oder mutmaßlicher Terroristen an die zuständigen Behörden

Pflege von Kundeninformationen, um den rechtzeitigen Abruf dieser Informationen zu erleichtern

Überprüfung von Originalausweisen bei der Überprüfung von Kunden

NEUE FRAGE 145
Regionale Gremien nach dem Vorbild der Financial Action Task Force (FATF) wurden geschaffen und sind verpflichtet, die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung in den von ihnen betreuten Regionen der Welt zu erkennen.
Welche Methoden verwenden sie, um diese Risiken zu verstehen?

Sie verlangen von den Mitgliedsländern, dass sie statistische Metriken über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entwickeln.

Sie verpflichten die teilnehmenden Finanzinstitute ihrer Mitglieder, verdächtige Transaktionen an die regionale Einrichtung zu melden.

Sie führen weltweite Untersuchungen zu Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungstrends durch und veröffentlichen ihre Ergebnisse in einem eigenen Typologiebericht

Sie führen auf regionaler Ebene Untersuchungen und Analysen der Methoden und Trends der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung durch und verwenden dabei die für die FATF-Typologieberichte verwendeten Standards und Vorlagen.

NEUE FRAGE 146
Für welche drei Einrichtungen gilt die dritte Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union?

Finanzinstitutionen

Anwälte der Verteidigung

Kasinos

Immobilienmakler

NEUE FRAGE 147
Sie entwickeln eine KI-Lösung, die Lehrern, die Schüler über das Internet ausbilden, Feedback geben soll.
Die Schüler werden in Klassenräumen in abgelegenen Gebieten unterrichtet. Die Lösung wird Video- und Audiodaten der Schüler in den Klassenzimmern erfassen.
Sie müssen Azure Cognitive Services für die KI-Lösung empfehlen, um die folgenden Anforderungen zu erfüllen:
* Alarmieren Sie die Lehrer, wenn ein Schüler wütend oder abgelenkt zu sein scheint.
* Identifizieren Sie jeden Schüler in den Klassenzimmern, um die Anwesenheit zu gewährleisten.
* Erlauben Sie den Lehrern, den Text von Gesprächen zwischen ihnen und den Schülern zu protokollieren.
Welche kognitiven Dienste können Sie empfehlen?

Computer Vision, Textanalyse und Gesichts-API

Video Indexer, Gesichts-API und Textanalyse

Computer Vision, Sprache zu Text und Textanalyse

Textanalyse, QnA Maker und Computer Vision

Video Indexer, Sprache zu Text und Face API

NEUE FRAGE 148
Nachdem ein Institut einen Strafverfolgungsantrag in Bezug auf ein bestimmtes Konto gestellt hat, fordert ein Strafverfolgungsbeamter das Institut auf, das Konto so lange offen zu halten, bis die Strafverfolgungsbehörden etwas anderes empfehlen.
Welche Schritte sollte die Institution unternehmen?

Das Institut sollte das Konto schließen, um nicht in die Ermittlungen der Strafverfolgungsbehörden verwickelt zu werden.

Das Institut sollte der Aufforderung des Strafverfolgungsbeamten nachkommen und das Konto offen halten

Die Einrichtung sollte ein schriftliches Schreiben der Strafverfolgungsbehörde anfordern, das von einer entsprechend bevollmächtigten Person unterzeichnet ist.

Das Institut sollte das Konto nur dann offen halten, wenn dies mit den bankeigenen AML-Verfahren übereinstimmt

NEUE FRAGE 149
Ein Beauftragter für die Bekämpfung der Geldwäsche führt Mitarbeiterüberprüfungen durch.
Welche Maßnahmen eines Mitarbeiters rechtfertigen eine verstärkte Sorgfaltspflicht?

Der Kassierer überprüft Kundenprofile und notiert persönliche Informationen, um sich mit den Bankkunden vertraut zu machen.

Der Privatbankier hat in letzter Zeit einen längeren Urlaub genommen, was dazu führte, dass die Mitarbeiter mit ihrer Arbeit in Verzug gerieten, um die Aufgaben der Bank abzudecken.

Der Filialleiter prüft den täglichen Sperrbericht und gibt die Sperrung von unbaren Posten frei, sobald die Bank die Gutschrift von der zahlenden Bank erhält.

Der Vorstandsvorsitzende der Bank lebt in einem luxuriösen Haus und hat den Vorstand gebeten, die Zahlung einer Mitgliedschaft in einem exklusiven Country Club zu genehmigen.

NEUE FRAGE 150
Welches Handelsmuster kann auf Geldwäsche auf den Kapitalmärkten hindeuten?

Unentgeltliche Vermögensübertragung

Überweisung eines runden Dollarbetrags

Handel auf einem Konto

Geschäfte mit mehreren Gegenparteien

NEUE FRAGE 151
Eine in der vergangenen Woche abgeschlossene Prüfung ergab, dass ein Private-Banking-Kunde bei der Einrichtung eines Kontos Anfang des Jahres unvollständige Unterlagen eingereicht hatte. Der Kunde erhielt wöchentliche elektronische Geldüberweisungen aus einem Land, in dem Betäubungsmittel hergestellt werden.
Während der Kundenbetreuer, der das Konto eröffnet hat, für fünf Wochen in Urlaub ist, bittet der Kunde das Institut um die Überweisung eines hohen Betrags in ein Land, in dem ein hohes Geldwäscherisiko besteht.
Der Relationship Manager ist ein Freund des Geldwäschebeauftragten. Welche der folgenden Aufgaben sollte der Geldwäschebeauftragte zuerst erledigen?

Melden Sie verdächtige Transaktionen bei der zuständigen Behörde.

Untersuchen Sie die Übertragung von Mitteln.

Setzen Sie die Überweisung aus, bis der Kundenbetreuer zurückkehrt.

Verschieben Sie die Weiterverfolgung der Prüfungsfeststellungen.

NEUE FRAGE 152
Welche beiden Dienste sollten implementiert werden, damit Butler verfügbare Zimmer entsprechend den technischen Anforderungen finden kann? Jede richtige Antwort stellt einen Teil der Lösung dar.
HINWEIS: Jede richtige Auswahl ist einen Punkt wert.

QnA Maker

Bing Entitätssuche

Sprachverstehen (LUIS)

Azure-Suche

Inhalt Moderator

NEUE FRAGE 153
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung hat gerade ein Programm zur Geldwäschebekämpfung entwickelt und eingeführt. Welches ist die effektivste Ressource, um die Wirksamkeit des Programms zu bewerten?

Die Regulierungsbehörden

Ein Mitglied der Geschäftsleitung

Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung

Eine qualifizierte unabhängige Partei/Wirtschaftsprüfer

NEUE FRAGE 154
Welche Methode wird verwendet, um Geld durch Überweisungen zu waschen, die über eine Wechselstube oder ein Gelddienstleistungsunternehmen verschickt werden?

Ein Kunde in Land A tätigt wöchentlich eine kleine Überweisung auf das Bankkonto einer Person in Land B.

Ein Kunde in Land A tätigt häufig Überweisungen an einen einzigen Kunden in Land B, die knapp unter der gesetzlichen Meldeschwelle liegen.

In der Zeit vom 1. bis 15. Dezember wird eine große Anzahl von Überweisungen von einer großen Anzahl von Absendern in Land A an eine große Anzahl von Empfängern in Land B gesendet.

Ein Kunde in Land A erhält am 21. Dezember vier kleine Überweisungen von vier verschiedenen Personen in Land B. Die Summe der Überweisungen liegt unter der gesetzlichen Meldeschwelle.

NEUE FRAGE 155
Ein Überweisungsunternehmen erhielt eine Zahlungsanweisung von einer hochrangigen politischen Persönlichkeit auf den Philippinen zur Überweisung einer großen Geldsumme an eine Wohltätigkeitsorganisation auf den Philippinen. Eine Überprüfung der Wohltätigkeitsorganisation ergab, dass ein Direktor enge Verbindungen zu einer bekannten terroristischen Vereinigung hatte, die sich hauptsächlich durch Entführungen und Erpressungen finanzierte.
Was ist ein wichtiger Risikoindikator im Zusammenhang mit der Terrorismusfinanzierung?

Der Absender ist eine politisch exponierte Person (PEP) und sollte einer erhöhten Sorgfaltspflicht unterliegen

Eine große Summe, die per Zahlungsanweisung an eine Wohltätigkeitsorganisation geschickt wird

Es besteht kein Risiko der Terrorismusfinanzierung, wenn die Wohltätigkeitsorganisation in dem betreffenden Land rechtmäßig tätig ist.

Es besteht eine Verbindung zwischen der Wohltätigkeitsorganisation und einer bekannten terroristischen Vereinigung

NEUE FRAGE 156
Was ist die wichtigste Maßnahme, die ein Finanzinstitut ergreifen sollte, bevor es ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche aufstellt?

Sie sollte eine umfassende Risikoanalyse durchführen

Sie sollte feststellen, wie umfangreich und gut geschult das Personal für die Einhaltung der Vorschriften ist

Sie sollte sich mit ihren Korrespondenzbanken beraten, um die Art und den Umfang ihrer AML-Programme zu bestimmen

Sie sollte sicherstellen, dass ihre Schulungsmodule für alle Mitarbeiter alle relevanten AML-Themen abdecken.

Wer sollte die CAMS-Prüfung ablegen?

Die CAMS-Zertifizierung ist ein international anerkannter Nachweis, der Personen, die sie erwerben, als Inhaber spezialisierter AML-Kenntnisse kennzeichnet. AML-Fachleute, die die CAMS-Zertifizierung erwerben, positionieren sich selbst als Führungspersönlichkeit in der Branche und als Experte für berufliches Wachstum. Wenn ein Kandidat eine signifikante Verbesserung seiner Karriere anstrebt, muss er seine Kenntnisse, Fähigkeiten und Talente erweitern. Die CAMS-Zertifizierung liefert den Nachweis für diese erweiterten Kenntnisse und Fähigkeiten. Wenn eine Person die folgenden Zulassungsvoraussetzungen für die CAMS-Prüfung erfüllt, sollte sie diese Prüfung ablegen.

Geben Sie drei berufliche Referenzen an.
Belege einreichen.
Nachweis von mindestens 40 qualifizierenden Credits auf der Grundlage von Ausbildung, anderen beruflichen Zertifizierungen und Fachkenntnissen in diesem Bereich.

Behandelte Themen

Insgesamt basiert die CAMS-Prüfung auf vier Bereichen. Der erste davon ist Risiken und Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dieses Thema macht 26% der Prüfungsaufgaben aus und besteht aus mehreren Teilbereichen. Im Folgenden finden Sie einen kurzen Auszug aus der Liste dieser Teilbereiche: Erkennen von Geldwäschemethoden, die von Banken und ähnlichen Institutionen, von Versicherungsgesellschaften, von Broker-Dealern, Kapitalmärkten oder Anlageberatern eingesetzt werden. Darüber hinaus müssen Sie auch Geldwäschemethoden erkennen, die von Organisationen wie Kasinos oder anderen spielbezogenen Branchen, von Unternehmen, die mit Edelmetallen oder anderen hochwertigen Gütern, Immobilien usw. handeln, eingesetzt werden. Darüber hinaus müssen Sie mehr über die roten Fahnen, kommerzielle Transaktionen, Menschenhandel und ähnliches wissen.