NEUE FRAGE 136
Welche der folgenden Personen sollte laut der Sorgfaltspflicht der Banken gegenüber Kunden des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht eine von der Geschäftsleitung unabhängige Bewertung der Richtlinien und Verfahren einer Bank vornehmen?

NEUE FRAGE 137
Ein neu gegründetes Unternehmen, das virtuelle Währungen austauscht, hat sich als Gelddienstleistungsunternehmen registrieren lassen und wird in sechs Monaten den Betrieb aufnehmen. Das Unternehmen wird den Kunden digitale Geldbörsen zur Verfügung stellen, in denen sie ihre virtuelle Währung nach dem Kauf aufbewahren können. Die Kunden werden die Möglichkeit haben, Käufe der virtuellen Währung zu tätigen und die Währung in die und aus der digitalen Geldbörse zu transferieren. Das Start-up muss vor dem Start ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickeln.
Welche beiden Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche sollten vor der Aufnahme der Geschäftstätigkeit berücksichtigt werden? (Wählen Sie zwei aus.)

NEUE FRAGE 138
Was sollte ein Compliance-Beauftragter tun, wenn eine zuständige Behörde eine laufende Untersuchung über die Tätigkeit eines Kunden durchführt?

NEUE FRAGE 139
Die Marketingabteilung legt einem Spezialisten für Geldwäschebekämpfung einen Geschäftsplan vor, der sich an Personen richtet, die wichtige öffentliche Positionen innehaben. Was sollte der Geldwäschespezialist einem Finanzinstitut neben der Einholung der korrekten Identifizierung und der grundlegenden Informationen über diese Kunden noch empfehlen, um den Hintergrund zu überprüfen und eine verstärkte Sorgfaltspflicht auf der Grundlage öffentlicher Informationen durchzuführen?

NEUE FRAGE 140
Während einer laufenden Untersuchung der Aktivitäten eines Kunden durch eine zuständige Behörde sollte ein Compliance Officer

NEUE FRAGE 141
Nach Auswertung der jüngsten Änderungen der internationalen Standards sollte ein Spezialist für die Bekämpfung der Geldwäsche eine verstärkte Sorgfaltspflicht bei Konten in Betracht ziehen, die von
1. Anwälte.
2. Devisenhändler.
3. Inhaber von Privatkundenkonten.
4. Edelmetallhändler.

NEUE FRAGE 142
Was sind drei Anzeichen für Geldwäsche im Zusammenhang mit der Verwendung elektronischer Geldüberweisungen? Wählen Sie 3 Antworten

NEUE FRAGE 143
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung hat gerade ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickelt und eingeführt.
Welches ist das wirksamste Mittel zur Bewertung der Wirksamkeit des Programms?

NEUE FRAGE 144
Welche drei Verfahren sollte ein Compliance-Beauftragter, der die CTF-Maßnahmen eines Instituts überarbeiten will, gemäß der Erklärung der Wolfsberg-Gruppe zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung einbeziehen?

NEUE FRAGE 145
Regionale Gremien nach dem Vorbild der Financial Action Task Force (FATF) wurden geschaffen und sind verpflichtet, die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung in den von ihnen betreuten Regionen der Welt zu erkennen.
Welche Methoden verwenden sie, um diese Risiken zu verstehen?

NEUE FRAGE 146
Für welche drei Einrichtungen gilt die dritte Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union?

NEUE FRAGE 147
Sie entwickeln eine KI-Lösung, die Lehrern, die Schüler über das Internet ausbilden, Feedback geben soll.
Die Schüler werden in Klassenräumen in abgelegenen Gebieten unterrichtet. Die Lösung wird Video- und Audiodaten der Schüler in den Klassenzimmern erfassen.
Sie müssen Azure Cognitive Services für die KI-Lösung empfehlen, um die folgenden Anforderungen zu erfüllen:
* Alarmieren Sie die Lehrer, wenn ein Schüler wütend oder abgelenkt zu sein scheint.
* Identifizieren Sie jeden Schüler in den Klassenzimmern, um die Anwesenheit zu gewährleisten.
* Erlauben Sie den Lehrern, den Text von Gesprächen zwischen ihnen und den Schülern zu protokollieren.
Welche kognitiven Dienste können Sie empfehlen?

NEUE FRAGE 148
Nachdem ein Institut einen Strafverfolgungsantrag in Bezug auf ein bestimmtes Konto gestellt hat, fordert ein Strafverfolgungsbeamter das Institut auf, das Konto so lange offen zu halten, bis die Strafverfolgungsbehörden etwas anderes empfehlen.
Welche Schritte sollte die Institution unternehmen?

NEUE FRAGE 149
Ein Beauftragter für die Bekämpfung der Geldwäsche führt Mitarbeiterüberprüfungen durch.
Welche Maßnahmen eines Mitarbeiters rechtfertigen eine verstärkte Sorgfaltspflicht?

NEUE FRAGE 150
Welches Handelsmuster kann auf Geldwäsche auf den Kapitalmärkten hindeuten?

NEUE FRAGE 151
Eine in der vergangenen Woche abgeschlossene Prüfung ergab, dass ein Private-Banking-Kunde bei der Einrichtung eines Kontos Anfang des Jahres unvollständige Unterlagen eingereicht hatte. Der Kunde erhielt wöchentliche elektronische Geldüberweisungen aus einem Land, in dem Betäubungsmittel hergestellt werden.
Während der Kundenbetreuer, der das Konto eröffnet hat, für fünf Wochen in Urlaub ist, bittet der Kunde das Institut um die Überweisung eines hohen Betrags in ein Land, in dem ein hohes Geldwäscherisiko besteht.
Der Relationship Manager ist ein Freund des Geldwäschebeauftragten. Welche der folgenden Aufgaben sollte der Geldwäschebeauftragte zuerst erledigen?

NEUE FRAGE 152
Welche beiden Dienste sollten implementiert werden, damit Butler verfügbare Zimmer entsprechend den technischen Anforderungen finden kann? Jede richtige Antwort stellt einen Teil der Lösung dar.
HINWEIS: Jede richtige Auswahl ist einen Punkt wert.

NEUE FRAGE 153
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung hat gerade ein Programm zur Geldwäschebekämpfung entwickelt und eingeführt. Welches ist die effektivste Ressource, um die Wirksamkeit des Programms zu bewerten?

NEUE FRAGE 154
Welche Methode wird verwendet, um Geld durch Überweisungen zu waschen, die über eine Wechselstube oder ein Gelddienstleistungsunternehmen verschickt werden?

NEUE FRAGE 155
Ein Überweisungsunternehmen erhielt eine Zahlungsanweisung von einer hochrangigen politischen Persönlichkeit auf den Philippinen zur Überweisung einer großen Geldsumme an eine Wohltätigkeitsorganisation auf den Philippinen. Eine Überprüfung der Wohltätigkeitsorganisation ergab, dass ein Direktor enge Verbindungen zu einer bekannten terroristischen Vereinigung hatte, die sich hauptsächlich durch Entführungen und Erpressungen finanzierte.
Was ist ein wichtiger Risikoindikator im Zusammenhang mit der Terrorismusfinanzierung?

NEUE FRAGE 156
Was ist die wichtigste Maßnahme, die ein Finanzinstitut ergreifen sollte, bevor es ein Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche aufstellt?