Real ACAMS CKYCA Exam Questions Study Guide [Q32-Q54] : Free Exams Dumps Materials : http://exams.dumpsmaterials.com

NEUE FRAGE 32
Was ist ein rechtliches Risiko? (AUSWAHL 2)

Eine Organisation bricht bei ihrer Geschäftstätigkeit Gesetze.

Ein Mitarbeiter, der eine Straftat begeht, die nichts mit der Organisation zu tun hat.

Eine Warnung von einer Regulierungsbehörde.

Ein Mitarbeiter, der eine Straftat begeht, die nichts mit der Organisation zu tun hat.

NEUE FRAGE 33
Bei der erweiterten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) verlangen die Aufsichtsbehörden, dass Sie den Kunden perfekt prüfen.

WAHR.

FALSCH.

NEUE FRAGE 34
Ist das PEP-Risiko im Rahmen eines risikobasierten Ansatzes überschaubar, wenn ein Kunde während des KYC-Prozesses (Know Your Customer) Auskunft gibt?

Nein, PEPS passen nicht in die Risikotoleranz einer Organisation.

Nein, PEPs müssen ihren Status nicht offenlegen, es ist Sache des Finanzinstituts, diese Informationen herauszufinden und das Risiko zu bestimmen.

Ja, er oder sie ist der Ehepartner eines Regierungsbeamten, eng verwandt mit dem Regierungsbeamten

Ja, PEPS brauchen Bankkonten und Zugang zu Finanzanlageprodukten wie jeder andere auch.

NEUE FRAGE 35
Was ist unter einer supranationalen Organisation zu verstehen? (3 AUSWÄHLEN)

Welthandelsorganisation

Australisches Zentrum für Transaktionsberichte und Analysen.

Singapurs Ministerium für Recht.

Vereinte Nationen

Europäische Union.

NEUE FRAGE 36
CDD umfasst den gesamten Lebenszyklus der Due Diligence?

CDD, EDD, SDD.

CIP, EDD, SDD.

CIP, SDD, EDD.

KVP, CDD, EDD.

NEUE FRAGE 37
Ein Einzelkunde mit einem festen Arbeitsplatz und einem Gehalt, der ein Sparkonto eröffnet, wäre?

Geringes Risiko.

Mittleres Risiko.

Hohes Risiko.

Mit diesen Informationen lässt sich das nicht feststellen.

NEUE FRAGE 38
Das Vier-Stufen-Modell ist ein Modell, das?

Verbessern Sie die Qualität Ihres KYC-Programms.

Verbessern Sie die Qualität Ihrer KYC-Recherche.

Verbessern Sie die Qualität Ihrer KYC-Dateien.

Verbesserung der Qualität der KYC-Regel.

NEUE FRAGE 39
Eine Person, die einer anderen Person Informationen oder andere Dinge offenbart, die einer Geldwäscheuntersuchung schaden könnten, ist bekannt für?

Abtropfen

Abzocke

Trinkgeld

Abtauchen

NEUE FRAGE 40
Was ist die wichtigste Geldwäsche-Verordnung im Vereinigten Königreich?

Die Verordnung über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Änderung) von 2019

Gesetz über die Erlöse aus Straftaten

Gesetz über die Erlöse aus dem Terrorismus

UK AML-Sanktionsregime

NEUE FRAGE 41
Ist das Sammeln von Ausweisen in den einzelnen Ländern gesetzlich vorgeschrieben?

Ja.

Nein.

Die meisten.

NEUE FRAGE 42
Briefkastenfirmen können nur als Einzweckunternehmen gegründet werden?

Ja.

Nein.

NEUE FRAGE 43
Die fünf Komponenten des internen Kontrollrahmens sind das allgemeine Kontrollumfeld, die Risikobewertung, die Kontrolltätigkeiten, die Kommunikation, die Vorschriften und die Qualitätssicherung.

Ja.

Nein.

NEUE FRAGE 44
Wer überprüft die KYC-Dateien, um festzustellen, ob Sie die Gesetze und Vorschriften Ihres Landes einhalten?

Regulierungsbehörden

Strafverfolgung

Einhaltung der Vorschriften

Der KYC-Analyst

NEUE FRAGE 45
Für sekundäre Formen der nicht-dokumentarischen Überprüfung. Reicht es aus, wenn ein Mitarbeiter des Organs die Person anruft und die Überprüfung bestätigt?

Ja.

Nein.

Das hängt vom Kunden ab.

NEUE FRAGE 46
Werden unmittelbare Familienmitglieder, Verwandte und enge Mitarbeiter von PEPS als PEPS eingestuft?

Ja.

Nein.

Vielleicht.

NEUE FRAGE 47
Die vierstufige KYC-Recherche ist?

Bewerten, Organisieren, Erforschen, Vergangenheit

Bewerten, Organisieren, Eingrenzen, Präsentieren

Bewerten, Operationen, Erkunden, Präsentieren

Bewerten, Organisieren, Erkunden, Präsentieren

NEUE FRAGE 48
Was ist die erste Verteidigungslinie? (FLOD)

Die _______ Verteidigungslinie sind die Compliance- und internen Kontrollfunktionen. Dazu gehört der Chief Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der für die Verwaltung und Überwachung von AML- und CFT-Aktivitäten zuständig ist.

Die _______ Verteidigungslinie wird auch als Frontlinie bezeichnet. Diese Mitarbeiter mit Kundenkontakt sind am besten in der Lage, die Informationen zu beschaffen, die Sie für die Due-Diligence-Prüfung Ihrer Kunden benötigen. Dazu können Betriebs-, Risiko- und Kontrollteams gehören.

Die ________ Verteidigungslinie ist die Innenrevision. Sie führt eine unabhängige Überprüfung der Kontrollen durch, die von den Verteidigungslinien durchgeführt werden.

NEUE FRAGE 49
Welches Dokument bewertet Länder auf der Grundlage ihrer Geldwäsche- und Korruptionskontrollen? (2 AUSWÄHLEN)

Der Korruptionswahrnehmungsindex von Transparency International

Rote Fahnen der Financial Action Task Forces in Bezug auf das Risiko der Rechtsprechung

Bericht der Vereinten Nationen über die Kontrolle der Geldwäscherei

Jährlicher Strategiebericht des US-Außenministeriums zur internationalen Drogenkontrolle

Der Korruptionswahrnehmungsindex von Transparency International

NEUE FRAGE 50
Was ist der allgemeine Zweck von KYC?

Bewältigung des Geldwäscherisikos.

Bewältigung der von der Finanzdienstleistungsbranche ausgehenden Risiken.

Bewältigung des von den Kunden ausgehenden Risikos.

Bewältigung des von der Terrorismusfinanzierung ausgehenden Risikos

NEUE FRAGE 51
Im Folgenden sind einige Merkmale zuverlässiger Quellen aufgeführt, die im EDD-Prozess verwendet werden sollten. (AUSWAHL 2)

Seriös und voreingenommen.

Interne und externe Konsistenz.

Anerkannt in der Industrie.

ein späteres Veröffentlichungsdatum.

NEUE FRAGE 52
Das Eigentum an einer juristischen Person wird häufig als zweigliedrig beschrieben. Der erste ist der wirtschaftliche Eigentümer, d. h. die natürliche oder juristische Person, die Eigentümer der Einrichtung ist und aus deren Tätigkeit Nutzen zieht. Der zweite wird als?

Kontrolle der Parteizugehörigkeit.

Kontrolle Prong.

KYC-Zone.

Controlling Prong.

NEUE FRAGE 53
Bei Benefitial Ownership hängen die genauen Kontoeröffnungsverfahren und Kundenakzeptanzrichtlinien von der Art des? (WÄHLEN SIE 3)

Risiko.

Kunde.

Geographie.

Produkt.

Lokale Vorschriften.

NEUE FRAGE 54
Welchen Zweck haben die Kontrollen von Know Your Customer, auch bekannt als KYC?

Verwalten Sie das Risiko der Finanzkriminalität für Ihre Kunden.

Verwalten Sie das Risiko der Finanzkriminalität für Ihr Unternehmen.

Verwalten Sie das Compliance-Risiko Ihres Unternehmens.

Verwalten Sie das Compliance-Risiko Ihres Kunden.

Echte ACAMS CKYCA Prüfungsfragen Studienführer [Q32-Q54]