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トピックス

全体として、CAMS試験は4つの領域に基づいている。その第一は マネーロンダリングとテロ資金調達のリスクと手法.このトピックは、試験項目の 26% を占め、いくつかのサブドメインから構成されています。銀行や同様の機関、保険会社、ブローカー・ディーラー、資本市場、または投資アドバイザーによって使用されるマネーロンダリングの方法を認識する。さらに、カジノやその他のゲーム関連産業、貴金属やその他の高額商品を扱う企業、不動産などの組織が利用するマネーロンダリングの方法を認識することも意識する必要がある。さらにここでは、レッドフラッグ、商取引、人身売買などについても詳しく知っておく必要がある。

第二の目的は マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）に関するコンプライアンス基準 これは全試験内容の25%を意味する。特に、この領域は11のエリアで構成されています。ですから、このトピックを完全にマスターするには、マネーロンダリングに関するEU指令、米国パトリオット法、OFAC制裁の主な側面を認識することを学ぶ必要があります。それに加えて、FATF40の勧告をどのように識別するか、エグモント・グループの目的の範囲を含むBASEL委員会顧客デューデリジェンス原則の側面にどのように対処するかについても触れる必要があります。

実際の試験で個人をテストする3番目のセクションは以下の通り。 AML、CFT、および制裁コンプライアンス・プログラム は、試験の28%をカバーし、31のサブドメインで構成されています。このカテゴリーでは、アンチマネーロンダリング・トレーニング・プログラムの主な項目と、組織がアンチマネーロンダリング監督にどのように対処するかについて上級管理職と取締役会が果たす役割を認識する必要があります。そして、AMLツール、ガバナンス、監査、状況の取り扱いにも習熟する必要がある。

最後に取り上げたのは 調査プロセスの実施とサポート 試験問題の 21% の詳細。全体として、このような部分は、反マネーロンダリング事象に関与する可能性のある関係者にインタビューを実施する適切な方法を認識すること、特定のシナリオを与えられた捜査に使用するために利用できる可能性のある公的情報源または他の情報源に対処すること、法執行機関がマネーロンダリングに関して機関にデータを要求する方法を受け入れること等に焦点を当てています。

質問196
ウォルフスバーグ・グループの「テロ資金供与の抑制」の中で、テロとの闘いにおいて金融機関が果たすべき役割を定義している2つの記述はどれか。(2つ選べ)

 金融機関は、予防、探知、情報共有を通じて、テロ資金対策において所轄当局を支援する必要がある。

 金融機関は、テロ資金調達に関連する活動の種類を継続的に分析し、長期的にはテロを減少させるモデルを開発する必要がある。

 金融機関は、世界的なテロリズムを減少させる手段として、テロ資金調達の発見につながる活動を調査する専門の金融情報部門を持つべきである。

 金融機関は、疑わしい活動や不規則な活動を見かけたときはいつでも、特に、顧客がテロ資金供与のために使用されていると管轄当局によって特定されたセクターや活動に従事している場合は、特別なデューディリジェンスを適用すべきである。

質問197
両替商やマネー・サービス・ビジネスを通じて送金される電信送金による資金洗浄には、どのような方法が使われるのか？

 A国のある顧客が、A国のある個人の銀行口座に少額電信送金を毎週行っている。

 A国のある顧客が、B国の単一の顧客に対して、法定報告基準額をわずかに下回る電信送金を頻繁に行う。

 12月1日から12月15日までの間に、A国の多数の送金人からB国の多数の受取人へ大量の電信送金が行われる。

 A国のある顧客が、12月21日にB国に所在する4人の異なる個人から少額の電信送金を4回受け取った。電信送金の総額は法定報告基準を下回る。

質問 198
多額の現金預金がマネーロンダリングである可能性が最も高い3つの状況は？

 事業を運営したことのない顧客からの場合

 現金ベースのビジネスを営む顧客による場合

 日中の様々な時間帯に、報告基準額より小さなセグメントで取引される場合

 その後に、オフショアのセクレシー・ヘイブンへの電信送金が即座に行われる場合

質問199
インターネットギャンブルが理想的なウェブベースのマネーロンダリング手法である主な理由は次のうちどれですか？

 主要なインターネット・サービス・プロバイダーとの接続が容易で、加入料金も安い。

 ギャンブルサイトの高い信頼性。

 管轄区域を越えて価値を移転する能力。

 犯罪多発地域にある多数のオフショアウェブサイト。

質問200
金融活動作業部会（FATF）のような地域機関は、マネーロンダリングやテロ資金供与と闘うために、加盟国のために何をしているのか？

 FATF勧告の実施において加盟国に技術支援を提供する。

 FATFの基準や勧告に違反した団体に罰則を科すことで、加盟国を支援する。

 反マネーロンダリングやテロ資金供与以外の懸念分野についても、会員と協力している。

 反マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する加盟国の金融機関を監督する。

質問 201
場合によっては、金融機関が法執行当局から捜査令状を受け取ることがある。捜査令状とは、法執行機関が特定の指定された施設を捜索し、特定のカテゴリーの物品または情報を押収することを裁判所が許可するものである。一般的に、金融機関に対する捜査令状を取得するために、要請する機関はどのような閾値を設定する必要がありますか？

 合理的な信念

 推定原因

 証拠の優位性

 明確かつ説得力のある証拠

質問202
調査を実施する際、不審な行為の調査に使用した裏付け文書を維持し、確保するために、どのような重要な手順を踏むべきか？

 調査手法の根拠と判断の客観的根拠を公表する。

 代替しきい値で警告トランザクションを実行し、正しく較正されていることを確認する。

 安全なアーカイブに、クライアントが利用できる情報があることを確認する。

 アラートを発生させた取引活動の記録を保持する。

質問203
金融活動作業部会（FATF）のような地域機関は、マネーロンダリングやテロ資金供与と闘うために、加盟国のために何をしているのか？

 FATF勧告の実施において加盟国に技術支援を提供する。

 FATFの基準や勧告に違反した団体に罰則を科すことで、加盟国を支援する。

 反マネーロンダリングやテロ資金供与以外の懸念分野についても、会員と協力している。

 反マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する加盟国の金融機関を監督する。

質問204
AML内部調査を実施する際に有用なツールや方法にはどのようなものがありますか？答えを3つ選んでください。

 書類、特に関連口座のレビュー

 施設の知識豊富な従業員へのインタビュー

 関連口座の所有者の召喚

 インターネット検索によるリードの探索

質問205
アンチマネーロンダリングの専門家が、銀行に対するマネーロンダリングの脅威を評 価するために、新しいインターネット銀行に雇われました。その銀行がオンライン銀行であることを考えると、専門家にとって最も重要な勧告は何でしょうか？

 銀行は1回の取引で処理できる金額を制限すべきである。

 銀行は、新規顧客候補を適切に識別できるようにすべきである。

 銀行は、マネーロンダリング行為について取引を分析する自動化されたプログラムを設置すべきである。

 銀行は、取引を保護するためにファイアウォールが設定されていることを確認すべきである。

質問206
ある大手金融機関のマネーロンダリング防止スペシャリストは、組織全体のマネーロンダリング防止プログラムの状況について経営幹部に報告する責任を負っている。このグローバルな金融機関は、リテール・バンキング、コマーシャル・バンキング、グローバル・マーケット、プライベート・バンキングを扱い、系列の証券ディーラーを持っている。
専門家およびチームは、マネーロンダリング防止に関連するテーマについて、これらの分野に企業戦略的指示を提供している。以下の情報は定期的に経営陣に報告される：
* 特定され報告された疑わしい取引の総件数
* 疑わしい取引の傾向
* 様々なユニットに対して行われたトレーニング
* マネーロンダリング防止規制環境に関する現状報告
* 例外報告の概要
次の追加要素のうち、最も有用なものはどれですか？

 非協力的な国・地域に対する信用エクスポージャーの総額。

 関連する監査および検査の結果。

 警察から寄せられた問い合わせの詳細。

 主要部門の経営陣交代に関する通知。

質問207
FATF 相互評価プロセスの後、マネーロンダリング、テロ資金供与及び拡散資金供与 に対抗するための制度に戦略的欠陥があると判断された国・地域がとるべき措置はどれ ですか？(2つ選択)

 十分な進捗が見られない場合、FATFから、管轄国の遵守レベルに関する私的な声明が出されることを期待する。

 FATFに対し、各国独自の専門家基準に基づく技術的遵守の再格付けを求める。

 FATF相互評価報告書で指摘された欠陥を速やかに解決するためのハイレベルのコミットメントを示すこと。

 FATFに対し、不備の解決に必要な改善について現地の認識を高めるため、期限の延長を要請する。

 強化されたフォローアップ・メカニズムの下での進捗の実施状況をFATFに報告すること。

質問208
金融機関が疑わしい取引を調査し、STRを提出する場合、金融機関はどの3つのステップを踏むべきか？答えを 3 つ選んでください。

 すべての関連書類が特定され、保護され、維持されていることを確認する。

 予想される通常の商取引に照らして、関連するすべての取引を検討する。

 取引について何か知っている可能性のある従業員全員から事情を聴く。

 弁護士と依頼人の秘匿特権を維持するため、教育機関の外部弁護士のみに調査の実施を許可する。

質問209
金融機関は、事業の性質や目的、その正当性をどのように確認できるのか？

 会社の最新の監査済み報告書および決算書の写しを確認すること。

 会社調査やその他の商業調査を実施し、その機関が解散していないか、または解散の過程にないことを確認する。

 会社のウェブサイトを見る

 公的・私的データベースへのアクセスなど、独立した情報検証プロセスを使用する。

質問 210
ランドベースのカジノで汚れた資金を洗浄する段階を示す最も可能性の高い方法はどれか？

 顧客のクレジットカードから顧客のカジノのVIPアカウントに多額の金銭を送金すること。

 銀行手形を担保にカジノチップを購入する

 小さい額面のカジノチップを大きい額面のチップに交換する。

 現金を使って、合法的な勝者からカジノの賞金をアプレミアムで購入する。

質問211
弁護士によるマネーロンダリングの可能性を示すものは何か？

 ある弁護士の信託口座が、リスクの高い国の不明な送金者から定期的に電信送金を受け取り、すぐに同じ資金をリスクの低い国の同じ送金者の口座に振り替える。

 ある弁護士の信託口座が、上場している生命保険会社から多額の電信送金を受け取り、すぐに同じ資金をリスクの低い国の見知らぬ個人に送金した。

 低リスク国にある弁護士の口座が、高リスク国にある別の弁護士事務所から銀行手形を受け取る。

 高リスク国にある弁護士の口座に、報告基準額を大幅に下回る金額の現金が入金された。

質問212
金融活動作業部会40の勧告によると、指定された非金融業および専門職には以下のものが含まれる。

 コモディティ・トレーダー

 マネーサービス事業。

 ハワラ業者。

 不動産業者

質問213
監査の結果、コンプライアンス・オフィサーによって承認されたポリシーの例外が特定された。監査人は、そのポリシー例外が規制要件違反であると判断した。
監査人は何をすべきか？

 ポリシーの例外に適切に対応する方法について、コンプライアンス・オフィサーに助言する。

 規制違反を監査報告書に記載し、取締役会に報告する。

 法律顧問と相談し、ポリシー例外の承認が受け入れられるかどうかを判断する。

 規制違反を監査報告書に記載し、コンプライアンス・オフィサーを取締役会による懲戒処分の対象とするよう勧告する。

質問214
外国資産管理局の域外適用範囲のうち、特に禁止取引に関連する重要な側面はどれか。

 特定の国、団体、個人との無許可の貿易・金融取引を禁止または拒否する。

 特定の国、団体、米国との貿易および金融取引を禁止または拒否する。
個人

 特定の国、団体、非米国との貿易および金融取引を禁止または拒否する。
個人

 特定の国、団体、個人との無許可の対外貿易および金融取引を禁止または拒否する。

説明
「特定の国、団体、個人との無許可の貿易・金融取引を禁止または拒否する。"

質問215
ある英国の不動産業者が、ロンドン郊外にある3000万ユーロのアパートを投資用物件として購入したいと考えている3人の外国人顧客を抱えている。顧客は銀行への名義提供を嫌がっている。顧客は、プライバシーの観点から、購入は3つの個人会社名義で行いたいと考えている。計画では、ロンドンの銀行にある別の個人会社名義の口座に資金を振り込むことになっている。
どの赤旗は、さらにこの潜在的な購入を議論するからエージェントを停止する必要がありますか？

 顧客は外国人

 顧客は3,000万ユーロの購入に必要な資金を持っている。

 顧客が自分の名前を銀行に提供することを望んでいない。

 顧客は民間企業名義での購入を望んでいる。

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CAMS試験トピック

受験者は準備を始める前に、試験のトピックを知っておかなければならない。なぜなら、それが核心を突く上で本当に役立つからです。私たちの CAMS試験ダンプ には以下のトピックが含まれる：

• AMLコンプライアンス・リスクの認識
• マネーロンダリング調査の管理およびサポート方法
• 機関調査の支援
• 調査プロセスの実施またはサポート
• さまざまなビジネス環境におけるAML/CFTコンプライアンス・プログラムの設計
• マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の基準を遵守する。

CAMS試験の記述の難しさ

この試験は、特に証券コンプライアンスや規制のバックグラウンドがなく、AML調査、マネーロンダリングスキーム、様々な国際的なAML規制、AMLコンプライアンスプログラムの設定に対処する方法を知らない人にとっては非常に困難です。受験者は、献身的な努力と最も正確な準備教材によってのみ、CAMS試験で良い成績を取ることができます。CAMS試験準備資料を提供するオンラインプラットフォームはたくさんありますが、専門家によって検証されていません。だから、受験者は、彼らに最高と本物のCAMS試験準備資料を提供するプラットフォームを選択する必要があります。 CAMS試験ダンプ それはあなたの最終結果に良い影響を与えることができます。多くの人がこのようなプラットフォームに依存していますが、最終的に、彼らはほとんど悪い成績を取得しています。DumpsMaterialsは最高のCAMS準備資料を提供する最高のプラットフォームの一つなので、受験生はこのことを心配する必要はありません。私たちの CAMS試験ダンプ 本番の試験で出題されるすべてのトピックと問題で構成されています。 CAMS試験ダンプ PDF形式で、スマートフォンやラップトップ、デスクトップ、タブレットなどの電子アクセサリーでオフラインで簡単に読むことができます。DumpsMaterialsには以下も含まれています。 ブランディンプス これはメモを取るのにとても役立つだろう。

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