100% 無料CAMSファイル 早く試験に合格するために 2023年03月27日 更新 【Q136-Q156

新しい質問 136
バーゼル銀行監督委員会の「銀行のための顧客デューデリジェンス」によると、次のうち、経営陣から独立した銀行の方針と手続きの評価を行うべきものはどれか。

新しい質問 137
新興の仮想通貨取引所がマネーサービス事業として登録され、6ヶ月以内に営業を開始する。同社は仮想通貨購入後、顧客にデジタルウォレットを提供する。顧客は仮想通貨を購入し、デジタルウォレットとの間で仮想通貨を送金することができる。この新興企業は、事業開始前にマネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムを策定する必要がある。
事業開始前に考慮すべきマネーロンダリング防止の責任はどれか。

新しい質問 138
所轄官庁による顧客の活動に対する継続的な調査中に、コンプライアンス・オフィサーは何をすべきか？

新しい質問 139
マーケティング部門が、重要な公職に就いている個人をターゲットにした事業計画をマネーロンダリン グ対策の専門家に提示した。これらの顧客から適切な身分証明書と基本情報を入手することに加えて、マネーローンダリング防止の専門家は、金融機関が公開情報に基づき背景をチェックし、デューデリジェンスを強化するために他に何をするよう勧めるべきか？

新しい質問 140
所轄官庁によるクライアントの活動に対する継続中の調査中、コンプライアンス・オフィサーは以下を行うべきである。

新しい質問 141
最近の国際基準の変更を評価した上で、マネーロンダリング対策の専門家は、以下のような口座に対するデューデリジェンスの強化を検討すべきである。
1.弁護士
2. 外国為替ディーラー
3. リテール口座保有者
4. 貴金属ディーラー

新しい質問 142
電子送金の利用に関連するマネーロンダリングの3つの指標とは？答えを3つ選んでください。

新しい質問143
マネーロンダリング防止の専門家が、マネーロンダリング防止プログラムを開発し、実施したところである。
プログラムの有効性を評価するための最も効果的な資料は何か？

新しい質問 144
テロ資金供与の抑制に関するウォルフスバーグ・グループの声明に従って、金融機関のCTFへの取り組みを改訂しようとするコンプライアンス・オフィサーが含めるべき3つの手続きはどれか。

新しい質問 145
金融活動作業部会（FATF）のような地域機関は、世界各地域に内在するマネーロンダリングやテロ資金調達のリスクを理解するために設立され、その義務を負っている。
これらのリスクを理解するために、どのような方法があるのだろうか？

新しい質問 146
第3次欧州連合マネーロンダリング指令が適用される3つの団体は？

新しい質問 147
あなたは、インターネットを通じて生徒を指導する教師にフィードバックを提供するAIソリューションを設計しています。
生徒は遠隔地にある教室にいる。このソリューションは、教室にいる生徒のビデオと音声データをキャプチャする。
以下の要件を満たすAIソリューションとして、Azure Cognitive Servicesを推奨する必要があります：
* 生徒が怒っていたり、気が散っているようであれば、教師に知らせてください。
* 出席のため、教室にいる各生徒を確認する。
* 教師が生徒との会話内容を記録できるようにする。
どのコグニティブ・サービスをお勧めしますか？

新しい質問 148
金融機関が特定の口座に関してSTRを提出した後、法執行機関は金融機関に対し、法執行機関から別段の勧告があるまで口座を開いておくよう要請する。
どのような措置を取るべきか？

新しい質問 149
反マネーロンダリング担当者が従業員のレビューを行っている。
どの従業員の行動がデューデリジェンスの強化に値するか？

新しい質問 150
資本市場におけるマネーロンダリングを示唆する取引パターンはどれか？

新しい質問 151
前週終了した監査で、プライベート・バンキングを利用している顧 客が、年初に口座を開設した際に提出した書類に不備があったことが明 らかになった。この顧客は毎週、麻薬生産地から電子送金を受けていた。
口座を開設したリレーションシップ・マネージャーが5週間の休暇中に、顧客から、マネー・ロンダリングのリスクが高い国への多額の送金の依頼があった。
リレーションシップ・マネジャーはアンチ・マネーロンダリングの専門家の友人です。アンチマネーロンダリング担当者が最初にすべきことはどれですか？

新しい質問 152
バトラーが技術的な要件に基づいて空いている部屋を見つけられるようにするには、どの2つのサービスを実装する必要がありますか？それぞれの正解は解決策の一部を示しています。
注意：各選択肢の正解は1点満点とする。

新しい質問 153
アンチマネーロンダリングの専門家が、アンチマネーロンダリングプログラムを開発し、実施したところです。プログラムの有効性を評価するための最も効果的なリソースは何ですか？

新しい質問 154
両替商やマネー・サービス・ビジネスを通じて送金される電信送金による資金洗浄には、どのような方法が使われるのか？

新しい質問 155
ある送金会社が、フィリピンの高官からフィリピンの慈善団体に大金を送金するよう送金依頼を受けた。その慈善団体を調査したところ、誘拐と恐喝を主な資金源とする既知のテロリスト集団と、ある理事が服用していたことが判明した。
テロ資金供与に関連する重要なリスク指標とは何か？

新しい質問 156
マネーロンダリング防止プログラムを策定する前に、金融機関が取るべき主な行動は何か？