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다루는 주제

전체적으로 CAMS 시험은 네 가지 영역을 기반으로 합니다. 첫 번째 영역은 다음과 같습니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험과 방법. 이 주제는 시험 항목의 26%를 차지하며 여러 하위 영역으로 구성되어 있습니다. 따라서 다음은 은행 및 유사 기관, 보험 회사, 브로커-딜러, 자본 시장 또는 투자 자문사가 사용하는 자금 세탁 방법을 인식하는 하위 도메인 목록의 간략한 일부입니다. 또한 카지노나 기타 게임 관련 산업, 귀금속이나 기타 고가 상품, 부동산 등을 취급하는 회사에서 사용하는 자금 세탁 방법을 인식하는 것도 필요합니다. 이 외에도 위험 신호, 상업 거래, 인신매매 등에 대해 자세히 알아두어야 합니다.

두 번째 목표는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT)를 위한 규정 준수 기준 전체 테스트 콘텐츠의 25%를 나타냅니다. 특히 이 영역은 11개 영역으로 구성되어 있습니다. 따라서 이 주제를 완전히 마스터하려면 자금 세탁에 관한 EU 지침, 미국 애국자법 및 OFAC 제재의 주요 측면을 인식하는 방법을 배워야 합니다. 또한 FATF 40 권고안을 식별하는 방법과 Egmont 그룹 목표의 적용 범위를 포함한 바젤 위원회 고객 실사 원칙의 측면을 다루는 방법도 다루어야 합니다.

실제 시험에서 개인을 테스트하는 세 번째 섹션은 다음과 같습니다. AML, CFT 및 제재 준수 프로그램 시험의 28%를 다루며 31개의 하위 도메인으로 구성되어 있습니다. 이 카테고리에서는 자금 세탁 방지 교육 프로그램의 주요 항목과 조직의 자금 세탁 방지 감독에 대한 고위 경영진 및 이사회의 역할을 인식해야 합니다. 그런 다음 자금 세탁 방지 도구, 거버넌스, 감사 및 상황을 능숙하게 처리할 수 있어야 합니다.

마지막으로 다루는 부분은 다음과 같습니다. 조사 프로세스 수행 및 지원 시험 문제의 21%를 자세히 설명합니다. 전반적으로 자금 세탁 방지 사건에 연루된 잠재적 당사자에 대한 적절한 인터뷰 수행 방법, 특정 시나리오에 따라 조사에 사용할 수 있는 공공 출처 정보 또는 기타 정보원을 다루는 방법, 법 집행 기관이 자금 세탁과 관련하여 기관에 데이터를 요청할 수 있는 방법 등을 파악하는 데 초점을 맞추고 있습니다.

질문 196
볼프스베르크 그룹의 "테러 자금 조달 억제"에서 금융 기관이 테러와의 전쟁에서 수행해야 할 역할을 정의하는 다음 두 문장은 무엇입니까? (두 개를 선택하십시오.)

 금융 기관은 예방, 탐지 및 정보 공유를 통해 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 관할 당국을 지원해야 합니다.

 금융 기관은 테러 자금 조달과 관련된 활동 유형을 지속적으로 분석하고 장기적으로 테러를 억제할 수 있는 모델을 개발해야 합니다.

 금융 기관은 글로벌 테러를 줄이기 위해 테러 자금 조달을 탐지할 수 있는 활동을 전담하는 금융 정보 부서를 운영해야 합니다.

 금융 기관은 의심스럽거나 불규칙한 활동을 발견할 때마다, 특히 고객이 관할 당국에 의해 테러 자금 조달에 이용되는 것으로 확인된 분야나 활동에 관여하는 경우 추가적인 실사를 적용해야 합니다.

질문 197
환전소 또는 송금 서비스 업체를 통해 송금하는 송금 자금 세탁에는 어떤 방법이 사용되나요?

 A 국가에 있는 고객이 B 국가에 있는 개인의 은행 계좌로 매주 소액 송금을 하는 경우

 A 국가의 고객이 B 국가의 한 고객에게 법적 보고 한도보다 약간 낮은 금액으로 자주 송금합니다.

 12월 1일부터 12월 15일 기간 동안 A 국가의 다수의 발신자에서 B 국가의 다수의 수취인에게 다수의 송금이 전송되는 경우.

 A 국가에 있는 고객이 12월 21일에 B 국가에 있는 4명의 다른 개인으로부터 4건의 소액 송금을 받았습니다. 이 송금의 합계가 법적 보고 기준액에 미치지 못합니다.

질문 198
거액의 현금 입금이 자금 세탁과 관련이 있을 가능성이 가장 높은 세 가지 상황은 무엇인가요?

 비즈니스를 운영한 적이 없는 고객이 보낸 경우

 현금 기반 비즈니스를 운영하는 고객인 경우

 하루 중 다양한 시간대에 보고 임계값보다 작은 구간으로 거래되는 경우

 즉시 해외 비밀 피난처로 송금하는 경우

질문 199
다음 중 인터넷 도박이 이상적인 웹 기반 자금 세탁 수단이 되는 주된 이유는 무엇인가요?

 주요 인터넷 서비스 제공업체와의 연결이 쉽고 가입률이 낮습니다.

 도박 웹사이트의 높은 신뢰도.

 여러 관할권에 걸쳐 가치를 이전할 수 있습니다.

 범죄 발생률이 높은 지역에 위치한 해외 웹사이트가 다수 존재합니다.

질문 200
자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 FATF(자금세탁방지기구) 스타일의 지역기구는 회원국을 위해 어떤 일을 하나요?

 회원사에게 FATF 권고 사항을 이행하는 데 필요한 기술 지원을 제공합니다.

 회원국이 FATF 표준 및 권고 사항을 위반하는 법인을 처벌할 수 있도록 지원합니다.

 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 이외의 우려 영역에 대해 회원들과 협력합니다.

 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달과 관련된 회원국 금융 기관을 감독합니다.

질문 201
경우에 따라 금융 기관은 법 집행 기관으로부터 영장을 발부받아 구내를 수색할 수 있습니다. 수색 영장은 법 집행 기관이 지정된 특정 건물을 수색하고 특정 범주의 물품이나 정보를 압수할 수 있도록 법원에서 허가하는 것입니다. 일반적으로 금융기관에 대한 수색 영장을 받기 위해 요청 기관이 설정해야 하는 기준은 무엇인가요?

 합리적인 믿음

 가능한 원인

 압도적인 증거

 명확하고 설득력 있는 증거

질문 202
조사를 수행할 때 의심스러운 활동에 대한 조사를 수행하는 데 사용되는 증빙 문서를 유지하고 보호하기 위해 취해야 할 주요 단계는 무엇인가요?

 조사 접근 방식의 근거와 결정에 대한 객관적인 근거를 공개합니다.

 대체 임계값을 사용하여 알림 트랜잭션을 수행하여 올바르게 보정되었는지 확인합니다.

 보안 아카이브에 클라이언트가 사용할 수 있는 정보가 있는지 확인합니다.

 알림을 생성한 거래 활동에 대한 기록을 유지합니다.

질문 203
자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 FATF(자금세탁방지기구) 스타일의 지역기구는 회원국을 위해 어떤 일을 하나요?

 회원사에게 FATF 권고 사항을 이행하는 데 필요한 기술 지원을 제공합니다.

 회원국이 FATF 표준 및 권고 사항을 위반하는 법인을 처벌할 수 있도록 지원합니다.

 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 이외의 우려 영역에 대해 회원들과 협력합니다.

 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달과 관련된 회원국 금융 기관을 감독합니다.

질문 204
내부 AML 조사를 수행하는 데 유용한 도구나 방법에는 어떤 것이 있나요? 3개의 답변을 선택하세요.

 특히 관련 계정의 문서 검토

 기관의 지식이 풍부한 직원 인터뷰

 관련 계정의 소유자 소환하기

 인터넷 검색을 통한 리드 탐색

질문 205
신생 인터넷 은행에서 자금 세탁 방지 전문가를 고용하여 은행에 대한 자금 세탁 위협을 평가하고 있습니다. 이 전문가가 온라인 은행이라는 점을 감안하여 가장 중요하게 권고해야 할 사항은 무엇인가요?

 은행은 거래당 처리할 수 있는 금액을 제한해야 합니다.

 은행은 잠재 신규 고객을 올바르게 식별할 수 있도록 해야 합니다.

 은행은 자금 세탁 활동에 대한 거래를 분석하는 자동화된 프로그램을 설정해야 합니다.

 은행은 거래를 보호하기 위해 방화벽을 설정해야 합니다.

질문 206
대형 기관의 자금 세탁 방지 전문가는 고위 경영진에게 조직 전체의 자금 세탁 방지 프로그램 현황을 알려야 할 책임이 있습니다. 이 글로벌 기관은 소매 금융, 상업 금융, 글로벌 시장, 프라이빗 뱅킹을 취급하며 계열 증권 딜러를 보유하고 있습니다.
전문가와 팀은 자금 세탁 방지 관련 주제에 대한 기업의 전략적 방향을 해당 부서에 제공합니다. 다음 정보는 정기적으로 경영진에게 보고됩니다:
* 식별 및 보고된 의심스러운 거래의 총 건수
* 의심스러운 거래 동향
* 다양한 유닛을 대상으로 한 교육이 진행되었습니다.
* 자금세탁방지 규제 환경 현황 보고서
* 예외 보고서 요약
다음 중 가장 유용한 추가 요소는 무엇인가요?

 비협조적인 국가 및 지역에 대한 총 신용 익스포저입니다.

 관련 감사 및 검사 결과.

 법 집행 기관으로부터 받은 문의에 대한 세부 정보.

 여러 주요 부서의 경영진 변경 사항 알림.

질문 207
자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달에 대응하기 위한 제도에 전략적 결함이 있다고 판단되는 관할권에 대한 FATF 상호 평가 프로세스 후, 그 결과 조치에는 어떤 것이 있습니까? (두 가지를 선택하십시오.)

 불충분한 진전이 이루어질 경우 관할권의 규정 준수 수준에 대한 FATF의 비공개 성명을 기대합니다.

 관할권의 자체 전문가 기준에 따라 기술 규정 준수 재평가를 위해 FATF에 이의를 제기합니다.

 FATF 상호 평가 보고서에서 확인된 미비점을 신속히 해결하겠다는 높은 수준의 의지를 보여주세요.

 미비점을 해결하는 데 필요한 개선 사항을 현지에 알릴 수 있도록 FATF에 기한 연장을 요청합니다.

 강화된 후속 조치 메커니즘에 따른 진행 상황을 FATF에 보고합니다.

질문 208
기관에서 의심스러운 거래를 조사하고 STR을 제출할 때 기관이 취해야 하는 세 가지 단계는 무엇인가요? 정답 3개를 선택하세요.

 모든 관련 문서가 식별, 보안 및 유지 관리되는지 확인합니다.

 예상되는 정상적인 비즈니스 거래에 비추어 모든 관련 거래를 검토합니다.

 거래에 대해 알고 있을 수 있는 모든 관련 직원을 인터뷰합니다.

 변호사-고객 특권을 유지하기 위해 기관의 외부 변호인만 조사를 수행할 수 있도록 허용합니다.

질문 209
금융 기관은 비즈니스의 성격과 목적, 적법성을 어떻게 확인할 수 있나요?

 기업의 최신 감사 보고서 및 회계 사본을 검토하여

 해당 기관이 해산되지 않았거나 해산 절차가 진행 중이 아닌지 확인하기 위해 회사 검색 또는 기타 상업적 문의를 수행함으로써

 회사 웹사이트를 검토하여

 공개 및 비공개 데이터베이스에 액세스하는 등 독립적인 정보 확인 프로세스를 사용합니다.

질문 210
지상 카지노에서 더러운 돈을 세탁하는 단계를 가장 잘 나타내는 방법은 무엇인가요?

 고객의 신용 카드에서 카지노의 VIP 계정으로 상당한 금액을 이체하는 경우

 은행 어음으로 카지노 칩 구매

 더 작은 액면가의 카지노 칩을 더 큰 액면가의 칩으로 교환하기

 현금을 사용하여 합법적인 당첨자의 카지노 상금을 프리미엄으로 구매하기

질문 211
변호사의 자금 세탁 활동 가능성을 나타내는 것은 무엇인가요?

 변호사의 신탁 계좌가 고위험 국가의 알 수 없는 송금인으로부터 정기적으로 송금을 받으면 즉시 동일한 자금을 저위험 국가의 동일한 송금인 계좌로 재전송합니다.

 변호사의 신탁 계좌가 상장 생명보험사로부터 고액의 송금을 받은 후 즉시 위험도가 낮은 국가의 모르는 개인에게 동일한 자금을 이체하는 경우

 저위험 국가에 있는 변호사의 계좌가 고위험 국가에 있는 다른 변호사 사무소로부터 은행 송금을 받습니다.

 고위험 국가에 있는 변호사의 계좌에 보고 기준액보다 상당히 낮은 금액의 현금이 입금된 경우

질문 212
금융 행동 태스크포스 40 권고안에 따르면, 지정된 비금융 사업 및 전문직은 다음과 같습니다.

 상품 트레이더.

 머니 서비스 비즈니스.

 하왈라 운영자.

 부동산 중개인.

질문 213
감사 결과, 규정 준수 책임자의 승인을 받은 정책 예외가 확인되었습니다. 감사자는 해당 정책 예외가 규정 요건을 위반하는 것으로 판단했습니다.
감사인은 무엇을 해야 하나요?

 규정 준수 책임자에게 정책 예외에 적절히 대응하는 방법에 대해 조언하세요.

 감사 보고서에 규정 위반 사항을 포함하고 이사회에 보고합니다.

 법률 고문과 상의하여 정책 예외의 승인이 허용되는지 여부를 결정하세요.

 감사 보고서에 규정 위반 내용을 포함하고 해당 규정 준수 책임자에게 이사회에서 징계를 받도록 권고합니다.

질문 214
해외자산통제실의 치외법권 범위에서 금지된 거래와 관련된 주요 측면은 구체적으로 어떤 것이 있나요?

 특정 국가, 법인 및 개인과의 무허가 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.

 특정 국가, 법인 및 미국과의 허가된 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.
개인

 특정 국가, 법인 및 미국 외 국가와의 허가된 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.
개인

 특정 국가, 단체 및 개인과의 무허가 해외 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.

설명
"특정 국가, 단체 및 개인과의 무허가 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다. "

질문 215
영국의 한 부동산 중개인이 런던 외곽에 있는 3,000만 유로 상당의 아파트 건물을 투자 부동산으로 구입하려는 외국인 고객 3명을 보유하고 있습니다. 고객들은 자신의 이름을 은행에 제공하는 것을 원하지 않습니다. 고객은 개인정보 보호를 위해 세 개의 개인 회사 명의로 구매하기를 원합니다. 런던의 한 은행에 있는 다른 개인 회사 명의로 개설된 계좌로 자금을 송금할 계획입니다.
상담원이 이 잠재적 구매에 대해 더 이상 논의하지 말아야 하는 위험 신호는 무엇인가요?

 고객이 외국인입니다.

 고객은 3,000만 유로 구매에 필요한 자금을 보유하고 있습니다.

 고객이 은행에 자신의 이름을 제공하지 않으려는 경우

 고객은 개인 회사 명의로 구매하기를 원합니다.

 로드 중 …

CAMS 시험 주제

응시자는 준비를 시작하기 전에 시험 주제를 알아야 합니다. 그래야 핵심을 파악하는 데 도움이 되기 때문입니다. 우리의 CAMS 시험 덤프 에는 다음 주제가 포함됩니다:

• AML 규정 준수 위험 인식
• 자금 세탁 조사를 관리하고 지원하는 방법
• 기관 조사 지원
• 조사 프로세스 수행 또는 지원
• 여러 비즈니스 환경에서의 AML/CFT 규정 준수 프로그램 설계
• 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 표준 준수

CAMS 시험의 난이도

이 시험은 특히 증권 규정 준수 또는 규제 배경 지식이 없고 AML 조사, 자금세탁 계획, 다양한 국제 AML 규정 및 AML 규정 준수 프로그램 설정 방법을 모르는 사람들에게는 매우 어려운 시험입니다. 응시자는 헌신과 노력, 그리고 가장 정확한 준비 자료를 통해서만 CAMS 시험에서 좋은 성적을 받을 수 있습니다. CAMS 시험 준비 자료를 제공하는 온라인 플랫폼은 많지만 전문가의 검증을 거치지 않은 경우가 많습니다. 따라서 응시자는 최고의 정통성을 제공하는 플랫폼을 선택해야합니다. CAMS 시험 덤프 최종 결과에 좋은 영향을 미칠 수 있습니다. 많은 사람들이 이러한 종류의 플랫폼에 의존하지만 결국에는 대부분 낮은 성적을 받고 있습니다. 응시자는 최고의 CAMS 준비 자료를 제공하는 최고의 플랫폼 중 하나 일 뿐이므로 이에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 우리의 CAMS 시험 덤프 는 실제 시험에서 출제되는 모든 주제와 질문으로 구성되어 있으며 가장 중요한 부분은 다음과 같습니다. CAMS 시험 덤프 스마트폰과 노트북, 데스크톱, 태블릿 등의 전자기기에서 오프라인으로 쉽게 읽을 수 있도록 PDF 형식으로 제공됩니다. 덤프자료에는 다음도 포함됩니다. 브레인 덤프 메모를 작성하는 데 정말 유용할 것입니다.

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