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새 질문 136
바젤은행감독위원회의 은행에 대한 고객 실사에 따르면 다음 중 은행의 정책과 절차를 경영진으로부터 독립적으로 평가해야 하는 것은?

새 질문 137
신생 가상 화폐 거래소가 자금 서비스업으로 등록했으며 6개월 후에 영업을 시작할 예정입니다. 이 회사는 구매 후 가상 화폐를 보관할 수 있는 디지털 지갑을 고객에게 제공할 것입니다. 고객은 가상 화폐를 구매하고 디지털 지갑으로 가상 화폐를 이체할 수 있습니다. 스타트업은 서비스를 시작하기 전에 자금 세탁 방지 규정 준수 프로그램을 개발해야 합니다.
사업을 시작하기 전에 고려해야 할 자금 세탁 방지 책임은 다음 중 두 가지입니까? (두 가지 선택).

새 질문 138
관할 기관에서 고객의 활동에 대해 조사를 진행하는 동안 준법감시인은 어떻게 해야 하나요?

새 질문 139
마케팅 부서에서 자금세탁방지 전문가에게 중요한 공공 직책을 맡고 있는 개인을 대상으로 하는 사업 계획을 제시합니다. 자금 세탁 방지 전문가는 이러한 고객으로부터 적절한 신원 확인 및 기본 정보를 얻는 것 외에도 금융 기관이 공개 정보를 기반으로 배경을 확인하고 강화된 실사를 수행하기 위해 무엇을 해야 할까요?

새 질문 140
관할 기관에서 고객의 활동에 대한 조사가 진행 중인 경우, 준법감시인은 다음을 수행해야 합니다.

새 질문 141
자금세탁방지 전문가는 최근 국제 기준의 변경 사항을 평가한 후 다음과 같은 계좌에 대한 실사 강화를 고려해야 합니다.
1. 변호사.
2. 외환 딜러.
3. 소매 계정 소유자.
4. 귀금속 딜러.

새 질문 142
전자 자금 이체 사용과 관련된 자금 세탁의 세 가지 지표는 무엇인가요? 정답 3개를 선택하세요.

새 질문 143
자금 세탁 방지 전문가가 자금 세탁 방지 프로그램을 개발하여 시행하고 있습니다.
프로그램의 효과를 평가하는 데 가장 효과적인 리소스는 무엇인가요?

새 질문 144
볼프스부르크 그룹의 테러 자금 조달 억제를 위한 성명서에 따라 기관의 CTF 활동을 수정하려는 준법 감시인이 포함해야 하는 세 가지 절차는 무엇인가요?

새 질문 145
국제자금세탁방지기구(FATF) 스타일의 지역 기구가 만들어져 해당 지역에 내재된 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 파악할 의무가 있습니다.
이러한 위험을 이해하기 위해 사용하는 방법 중 하나는 무엇인가요?

새 질문 146
제3차 유럽 연합 자금 세탁 지침은 어떤 세 가지 법인에 적용되나요?

새 질문 147
인터넷을 통해 학생을 교육하는 교사에게 피드백을 제공하는 AI 솔루션을 설계하고 있습니다.
학생들은 외딴 지역에 위치한 교실에 있을 것입니다. 이 솔루션은 교실에 있는 학생들의 비디오 및 오디오 데이터를 캡처합니다.
다음 요구 사항을 충족하려면 AI 솔루션에 Azure 인지 서비스를 추천해야 합니다:
* 학생이 화를 내거나 주의가 산만해 보이는 경우 교사에게 알립니다.
* 출석 목적으로 교실에 있는 각 학생을 식별합니다.
* 교사가 자신과 학생 간의 대화 텍스트를 기록할 수 있도록 허용합니다.
어떤 코그너티브 서비스를 추천하시겠습니까?

새 질문 148
기관이 특정 계좌와 관련하여 STR을 제출한 후 법 집행 기관은 법 집행 기관에서 별도의 통지가 있을 때까지 해당 계좌를 계속 열어두도록 요청합니다.
교육기관은 어떤 조치를 취해야 하나요?

새 질문 149
자금 세탁 방지 담당자가 직원 검토를 진행하고 있습니다.
어떤 직원 행동이 실사 강화가 필요한가요?

새 질문 150
자본 시장에서 자금 세탁의 징후가 될 수 있는 거래 패턴은 무엇인가요?

새 질문 151
지난 주에 완료된 감사 결과, 한 프라이빗 뱅킹 고객이 올해 초 계좌를 개설할 때 불완전한 서류를 제출한 것으로 밝혀졌습니다. 이 고객은 마약 생산 관할 구역에서 매주 전자 자금 이체를 받았습니다.
계좌를 개설한 관계 관리자가 5주 동안 휴가 중인데, 고객이 자금 세탁 위험이 높은 국가로 거액을 송금해 달라고 요청합니다.
관계 관리자는 자금 세탁 방지 전문가의 친구입니다. 자금 세탁 방지 담당자는 다음 중 어떤 일을 먼저 해야 하나요?

새 질문 152
버틀러가 기술 요구 사항에 따라 사용 가능한 객실을 찾을 수 있도록 구현해야 하는 두 가지 서비스는 다음 중 어느 것입니까? 각 정답은 해결책의 일부를 제시합니다.
참고: 정답을 선택할 때마다 1점의 가치가 있습니다.

새 질문 153
자금 세탁 방지 전문가가 자금 세탁 방지 프로그램을 개발하여 시행하고 있습니다. 프로그램의 효과를 평가하는 데 가장 효과적인 자료는 무엇인가요?

새 질문 154
환전소 또는 송금 서비스 업체를 통해 송금하는 송금 자금 세탁에는 어떤 방법이 사용되나요?

새 질문 155
한 송금 회사가 필리핀의 한 고위 정치인으로부터 필리핀의 한 자선 단체에 거액을 송금하라는 우편환을 받았습니다. 이 자선 단체를 조사한 결과 이 단체의 이사가 납치 및 갈취를 통해 자금을 조달하는 것으로 알려진 테러 단체와 연관이 있는 것으로 밝혀졌습니다.
테러 자금 조달과 관련된 주요 위험 지표는 무엇인가요?

새 질문 156
금융 기관이 자금 세탁 방지 프로그램을 수립하기 전에 취해야 할 주요 조치는 무엇인가요?