질문 32
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유니콘 핀테크 기업 프로필
유니콘 핀테크는 안전한 스마트폰 앱에서 예금, 수표, 대출, 이체/송금 및 기타 서비스를 재판매하기 위해 소비자 은행 컨소시엄이 만든 모바일 전용 금융 서비스 스타트업입니다. 이 회사는 벤처 자금 지원을 받고 있으며 2년 안에 기업 공개를 통해 수익성을 확보할 계획입니다.
비즈니스 문제 및 요구 사항
마케팅은 온라인, 텔레비전 광고, 이메일 캠페인을 통해 신규 고객을 확보하고, 메신저, 이메일, 인앱 캠페인을 통해 고객에게 새로운 서비스를 교차 판매하는 업무를 담당합니다.
예를 들어, 신규 대출이 신규 고객 온보딩에서 발생했는지, 아니면 저축 계좌 고객을 교차 판매하여 발생했는지 등 제품 라인별로 수익을 추적할 수는 있지만 이러한 수익을 캠페인으로 귀속시킬 수는 없기 때문에 이러한 캠페인의 성공 여부를 평가하는 것은 지속적인 문제였습니다. 현재 마케팅 부서는 새로운 리드의 품질과 수명, 심지어 외부 캠페인에서 이메일의 전달 가능성까지 평가하기 위해 조잡한 수동 도구와 추측을 사용합니다. 그 결과, 마케팅 부서는 가장 생산적인 캠페인에 지출을 할당하거나 다단계 캠페인의 다양한 접점이 매출에 얼마나 기여하는지 결정할 수 없습니다. 리드 데이터를 CRM 및 기타 데이터베이스에 연결하는 운영 프로세스는 전적으로 수작업으로 이루어집니다.
인력 배치 및 리더십
유니콘의 직원 수는 200명 미만이며, 역할이 항상 전통적인 방식으로 정의되는 것은 아닙니다. 고객 확보와 교차 판매가 주로 전자 채널을 통해 이루어지기 때문에 마케팅과 IT의 역할이 특히 겹치는 경우가 많습니다. 전통적인 영업 역할은 전적으로 마케팅에 속하며, IT는 Salesforce CRM 시스템, Google 애널리틱스 및 몇 가지 타사 통합을 담당합니다. CMO와 CIO는 대부분의 이니셔티브에서 긴밀하게 협력하며, 예산은 일반적으로 매년 고정된 것이 아니라 프로젝트 중심으로 책정됩니다. 마케팅 캠페인의 개별 기여자로는 리드 스코어링 및 분석을 담당하는 마케팅 운영 관리자가 있습니다. 주요 IT 담당자에는 CRM 관리자 및 웹 개발자가 포함됩니다. 부수적인 기여자로는 옵트인/아웃 및 DMARC 정책에 서명하는 기업 변호사가 있습니다.
수익원
유니콘은 은행 컨소시엄이 앱을 통해 제공하는 금융 서비스에 대한 수수료를 받는데, 여기에는 유니콘이 '스킵'(처음에는 유니콘과 거래하다가 컨소시엄 은행에서 직접 서비스를 받기 위해 '스킵'하는 고객)에 대한 고정 파인더 수수료가 포함됩니다. 유니콘은 이러한 고객의 수익을 자체 캠페인에 귀속시켜야 하지만, 현재로서는 개별 캠페인에 ROI를 귀속시키거나 "스킵"에 대한 수수료를 청구할 수 있는 문서를 제공하는 것이 불가능합니다. 현재 및 향후 마케팅 기술 현재 마케팅 기술은 자체 개발한 스프레드시트와 스크립트로 지원되는 오픈 소스 리드 관리 솔루션인 Marketable로 구성되어 있습니다. Marketable은 리드 추적과 소스 어트리뷰션은 제공하지만 멀티터치 소스 어트리뷰션은 제공하지 않습니다. 유니콘 핀테크 마케팅은 고객 캠페인 여정의 여러 단계를 연결하는 데 어려움을 겪고 있으며, 스크립트에 의존하여 Marketable의 '판매 알림'을 멀티터치 캠페인에서 사용할 수 있는 다음 단계로 변환하고 있습니다. IT 부서는 Marketable의 적격 리드를 Salesforce에 입력하는 스크립트를 개발했지만, 시스템이 취약하여 수동 개입이 필요한 경우가 많습니다.
현재 캠페인 관리 프로세스
일반적인 이메일 캠페인입니다:
* 구매한(고객 확보용) 또는 0개의 사내(교차 판매용) 목록을 주소로 지정합니다. 구매한 목록의 범위는 다음과 같습니다.
30만~150만 개의 주소
* 미국 및 캐나다의 여러 데이터 센터에서 전송됩니다.
* 메시지 아래에 '구독 취소' 옵트아웃이 포함되어 있습니다.
* 정적이며 수식 필드가 없습니다.
* 전달 가능성 인증을 사용하지 않으며 이메일 관리 플랫폼과 통합하지 않습니다.
지금까지의 모든 캠페인은 응답자를 회사의 '모든 시장' 메시지가 포함된 단일 0 랜딩 페이지로 안내합니다.
보다 정교한 타겟팅이 최우선 과제입니다.
현재 리드 관리 및 어트리뷰션
유니콘의 리드 관리 프로세스는 다음과 같습니다.
Marketable의 "즉시 사용 가능한" 기본값: 리드 평가 레벨 1~3, 수명 주기 단계 '자격 미달' 및
"자격을 갖춘" 자격 검증 프로세스는 수작업으로 이루어지며 매우 주관적입니다: 마케팅 담당자는 자유 형식의 댓글을 포함한 잠재 고객의 이메일 응답에 따라 리드를 분류합니다. "영업" 후속 조치는 더 높은 수준의 참여를 유도하는 이메일 양식을 통해 이루어집니다. 이 회사는 단계적으로 Marketable을 폐지하고 스프레드시트와 스크립트를 채택하는 솔루션 세트의 기본 기능으로 대체할 계획입니다.
어트리뷰션 프로세스는 이원화되어 있습니다. 캠페인 이메일이나 웹 방문에 대한 반응이 판매로 이어질 경우 성공으로 평가되며, 예를 들어 웹 방문으로 이어지는 TV 광고에는 성공 등급이 할당되지 않습니다. 비용은 개별 캠페인에 할당되지 않습니다.
마케팅 부서는 소셜 미디어(페이스북, 트위터, 인스타그램, 사내 및 타사 금융 블로그)로의 홍보를 확대할 계획이며, 이러한 채널과 전반적인 소셜 미디어 프로그램의 ROI를 평가할 수 있는지 확인하고자 합니다.
현재 거버넌스 프로세스
현재 마케팅 부서에서는 캠페인별로 팀원에게 콘텐츠 개발 및 캠페인 관리 업무를 할당하고 있습니다. 모든 팀원(및 IT 부서)이 모든 자산과 도구에 액세스할 수 있기 때문에 때때로 중복과 충돌이 발생합니다. CMO는 소셜 미디어 캠페인을 지원하기 위해 보다 전문화된 조직이 필요하다는 것을 알고 있지만 최적의 조직 모델을 결정하지 못했습니다.
Marketable의 적격 리드를 다음과 같이 입력합니다.
Salesforce는 스크립트의 도움을 받아 수동으로 잘라내어 붙여넣기하는 방식이며, 마케팅 팀원 간에 입력 방식이 일치하지 않는 것은 알려진 문제이고, 각 팀원마다 '이동' 필드가 따로 있어 한 팀원이 'TV 광고'를 리드 소스로 체크하면 다른 팀원은 이를 댓글 필드에 입력하는 등, 팀원마다 입력 방식이 다릅니다.
CMO
CMO의 가장 중요한 관심사는 다음과 같습니다:
* 현재 솔루션은 예상되는 성장에 따라 확장하기에는 수동 단계가 너무 많습니다.
* 보다 정교한 어트리뷰션이 없다면, 기업은 생산성이 낮은 캠페인에 과잉 투자하고 더 나은 캠페인에 과소 투자하게 됩니다.
* 일반적으로 분석 통합은 수동으로 이루어지며, 느리고 불안정합니다.
* 현재 시스템은 유니콘 앱에서 컨소시엄 은행으로 전환하는 고객인 '스킵'을 완전히 놓치고 있으며, 이는 중요한 수익원입니다.
* 유니콘의 마케팅 프로세스의 가치를 문서화하는 것은 계획된 IPO의 성공을 위해 필수적이며, 수백만 달러의 주식 평가액이 걸려 있습니다.
CIO
CIO의 주요 관심사는 다음과 같습니다:
* 그의 팀이 다른 중요한 이니셔티브를 희생하면서 마케팅 캠페인과 CRM 데이터 전송을 패치하는 데 소비하는 시간입니다.
* 그의 팀이 마케팅 마케팅 담당자에게 제공하는 애널리틱스 정보의 품질과 신뢰성 마케팅 운영 담당자가 우려하는 사항입니다:
* 캠페인은 너무 많은 작업을 필요로 하기 때문에 필요한 만큼 실행할 수 없습니다.
* 멀티 터치 교차 판매 캠페인(예: 예금 계좌에서 대출로)은 마진이 우수하지만 어떤 캠페인 접점이 가장 실적이 좋은지 알 방법이 없습니다.
* 수동 기록 관리로 인한 업무 과중, 예를 들어 스프레드시트 실수를 찾아 수정하는 데 몇 시간이 걸립니다.
* 캠페인 자료 준비, 전송 및 평가를 위한 타사 도구와의 통합이 원활하지 않은 경우, 예를 들면 다음과 같습니다.
o 웹훅이 실행되지 않습니다,
o API 제한에 도달
o 타사 도구 및 Salesforce와의 동기화 오류
리드 단계 및 자격 수준이 부적절하여 특히 멀티터치 캠페인에서 리드 가치를 평가하기 어려움 외부 영업팀이 없음에도 불구하고 마케팅 운영팀은 라이프사이클 단계와 품질 수준을 모두 포함하여 리드 추적의 세분성을 '점수 없음' 및 음수 수준으로 개선하고자 함. * 리드 단계 및 자격 수준이 부적절함.
유니콘과 Adobe Marketo Engage 아키텍트는 웹 기반 행동에 대한 현재 점수를 업데이트하려고 합니다. 변경을 위해 강조 표시된 영역 중 하나는 양식입니다. 목표는 하나의 양식 점수를 사용하지 않고 대신 양식의 낮음(+3), 중간(+7), 높음(+15) 여부에 따라 3개의 점수 값을 사용하는 것입니다.
이러한 변경 사항을 구축하는 가장 확장 가능한 방법은 무엇인가요?