2月-2023年完全免费更新 CAMS Dumps PDF 问题 [Q196-Q215]

2月-2023年获得完全免费的CAMS Dumps PDF问题更新

使用一流的高质量 CAMS Dumps 备考，成功通过 CAMS 考试

涉及主题

总而言之，CAMS 考试基于四个领域。第一个领域是 洗钱和资助恐怖主义的风险和方法.本主题占考试项目的 26%，由多个子域组成。因此，以下是这些子域清单的一小部分：识别银行和类似机构、保险公司、经纪交易商、资本市场或投资顾问使用的洗钱方式。此外，您还需要注意识别赌场或其他游戏相关行业等组织、经营贵金属或其他高价值商品的公司、房地产等所使用的洗钱方法。此外，您还需要了解更多有关红旗、商业交易、人口贩运等方面的信息。

第二个目标是 反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义行为（CFT）合规标准 代表所有测试内容的 25%。其中，该领域包括 11 个方面。因此，要全面掌握这一主题，您需要学习识别欧盟反洗钱指令、美国爱国者法案和外国资产管制处制裁措施的主要方面。此外，您还需要了解如何识别反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的 40 项建议，以及如何处理巴塞尔委员会客户尽职调查原则（BASEL Committee Customer Due Diligence Principles）的各个方面，包括埃格蒙特集团（Egmont Group）目标的覆盖范围。

真实考试测试个人的第三个部分是 反洗钱、打击资助恐怖主义和制裁合规计划 该类别涵盖考试的 28%，由 31 个子域组成。总之，在这一类别下，您必须认识到反洗钱培训计划的主要项目，以及高级管理层和董事会在组织如何处理反洗钱监督方面所起的作用。然后，你还需要精通处理反洗钱工具、治理、审计和情况。

最后涉及的部分是 开展和支持调查过程 详细介绍了考题中的 21% 部分。总之，这一部分的重点是认识对反洗钱事件中可能涉及的各方进行访谈的适当方法，处理公共来源信息或其他在特定情况下可能用于调查的信息来源，接受执法组织可能要求机构提供有关洗钱数据的方式等。

问题 196
沃尔夫斯堡小组的 "制止向恐怖主义提供资助 "中的哪两项声明确定了金融机构在反恐斗争中应发挥的作用？(选择两项）。

 金融机构需要通过预防、侦查和信息共享，协助主管当局打击资助恐怖主义的行为。

 金融机构需要不断分析与资助恐怖主义有关的活动类型，并开发从长远来看能减少恐怖主义的模式。

 金融机构应设立金融情报机构，专门负责调查可能导致发现资助恐怖主义的活动，以此作为减少全球恐怖主义的一种手段。

 金融机构在发现可疑或违规活动时，尤其是当客户所从事的行业或活动被主管当局确定为用于资助恐怖主义时，应进行额外的尽职调查。

问题 197
通过兑换所或货币服务公司的电汇进行洗钱的方法是什么？

 A 国的一位客户每周向该国一位个人的银行账户进行小额电汇。

 A 国的一位客户频繁向 B 国的一位客户进行电汇，而电汇金额略低于法定报告阈值。

 在 12 月 1 日至 12 月 15 日期间，A 国的大量汇款人向 B 国的大量收款人发送了大量电汇。

 12 月 21 日，A 国客户收到来自 B 国四个不同个人的四笔小额电汇。电汇总额低于法定报告阈值。

问题 198
在哪三种情况下，大额现金存款最有可能反映出洗钱行为？

 当客户从未经营过企业时

 如果客户经营的是现金业务

 在一天中的不同时段，当交易分段小于报告阈值时

 如果随后立即电汇到境外保密天堂

问题 199
以下哪项是网络赌博成为理想的网络洗钱方法的主要原因？

 与主要互联网服务提供商连接方便，订购费率低。

 赌博网站可信度高。

 跨辖区转移价值的能力。

 大量境外网站位于已知的犯罪高发地区。

问题 200
反洗钱金融行动特别工作组（FATF）式的区域机构如何帮助其成员打击洗钱和资助恐怖主义行为？

 它们向成员提供技术援助，以落实反洗钱金融行动特别工作组的建议

 它们协助成员国处罚违反 FATF 标准和建议的实体

 他们就反洗钱和资助恐怖主义以外的关切领域与成员开展合作

 他们对成员国金融机构进行反洗钱和资助恐怖主义方面的监督

问题 201
在某些情况下，金融机构可能会收到执法机关的搜查令，以搜查其场所。搜查令是法院允许执法机构搜查某些指定场所并扣押特定类别物品或信息的许可。一般来说，请求机构获得金融机构搜查令所需的门槛是什么？

 合理信念

 可能的原因

 证据优势

 明确和令人信服的证据

问题 202
进行调查时，应采取哪些关键步骤来维护和保护用于调查可疑活动的证明文件？

 公布调查方法的基本原理和做出决定的客观依据。

 使用替代阈值执行警报事务，以确保其校准正确。

 确保向客户提供安全的档案信息。

 保存产生警报的交易活动记录

问题 203
反洗钱金融行动特别工作组（FATF）式的区域机构如何帮助其成员打击洗钱和资助恐怖主义行为？

 它们向成员提供技术援助，以落实反洗钱金融行动特别工作组的建议

 它们协助成员国处罚违反 FATF 标准和建议的实体

 他们就反洗钱和资助恐怖主义以外的关切领域与成员开展合作

 他们对成员国金融机构进行反洗钱和资助恐怖主义方面的监督

问题 204
在进行内部反洗钱调查时，有哪些有用的工具或方法？请选择 3 个答案

 审查文件，特别是相关账目

 采访机构中知识渊博的员工

 传唤相关账户的所有者

 通过互联网搜索发掘线索

问题 205
一家新成立的网上银行聘请了一名反洗钱专家来评估该银行面临的洗钱威胁。鉴于这是一家网上银行，专家要提出的最重要的建议是什么？

 银行应限制每次交易可处理的金额

 银行应确保能正确识别潜在的新客户

 银行应建立自动程序，分析交易中的洗钱活动

 银行应确保设置防火墙以保护交易

问题 206
一家大型机构的反洗钱专家负责向高级管理层通报整个机构的反洗钱计划状况。这家全球性机构负责零售银行业务、商业银行业务、全球市场业务、私人银行业务，并拥有一家附属证券交易商。
该专家和团队就反洗钱相关主题向这些领域提供企业战略指导。定期向执行管理层报告以下信息：
* 查明和报告的可疑交易总数
* 可疑交易趋势
* 为各单位开展的培训
* 反洗钱监管环境现状报告
* 例外情况报告摘要
以下哪个附加要素最有用？

 非合作国家和地区的信贷风险总额。

 相关审计和检查的结果。

 从执法部门收到的查询详情。

 通知各主要部门的管理层变动。

问题 207
在反洗钱金融行动特别工作组的相互评估程序之后，对于被确定在打击洗钱、资助恐怖主义和资助扩散活动的制度方面存在战略缺陷的管辖区，将采取哪些行动？(选择两项）。

 当进展不足时，期待金融行动特别工作组就辖区的合规程度发表非公开声明。

 呼吁反洗钱金融行动特别工作组根据辖区自身的专家标准重新进行技术合规评级。

 展示高层承诺，迅速解决 FATF 互评报告中指出的不足之处。

 请求反洗钱金融行动特别工作组延长最后期限，以便当地了解解决缺陷所需的改进措施。

 向反洗钱金融行动特别工作组报告其在强化后续行动机制下取得的进展。

问题 208
机构调查可疑交易并提交可疑交易报告时，应采取哪三个步骤？请选择 3 个答案

 确保所有相关文件得到确认、保护和维护

 根据预期的正常业务交易审查所有相关交易

 采访所有可能了解交易情况的相关员工

 只允许机构的外部律师进行调查，以维护律师-当事人保密特权

问题 209
金融机构如何核实企业的性质和目的及其合法性？

 通过审查公司最新的审计报告和账目副本

 进行公司调查或其他商业调查，以了解该机构是否已经解散或正在被终止

 查看公司网站

 使用独立的信息验证程序，如访问公共和私人数据库

问题 210
哪种方法最有可能表明在陆上赌场清洗黑钱的安置阶段？

 从客户的信用卡向客户的赌场贵宾账户转移大量资金

 用银行汇票购买赌场筹码

 用小面额赌场筹码兑换大面额筹码

 用现金购买合法赢家的赌场奖金

问题 211
什么情况表明律师可能从事洗钱活动？

 律师的信托账户定期收到来自高风险国家的未知汇款人的电汇，并立即将相同的资金转到低风险国家的相同汇款人账户上

 律师的信托账户收到一家上市人寿保险公司的大额电汇，然后立即将同样的资金转给一个低风险国家的未知个人

 低风险国家的律师账户收到高风险国家另一家律师事务所的银行汇票

 律师在高风险国家的账户收到一笔现金存款，金额大大低于报告阈值

问题 212
根据金融行动特别工作组的 40 项建议，指定的非金融企业和行业包括

 商品交易商。

 货币服务业务。

 哈瓦拉经营者。

 房地产经纪人。

问题 213
审计结果表明，有一项政策例外已得到合规官员的批准。审计员认定，该政策例外违反了监管要求。
审计员应该做什么？

 就如何适当应对政策例外情况向合规官提供建议。

 将违反监管规定的情况纳入审计报告，并向董事会报告。

 咨询法律顾问，以确定批准政策例外是否可以接受。

 将违反监管规定的行为列入审计报告，并建议董事会对合规官采取纪律处分。

问题 214
外国资产管制处治外法权的哪个关键方面具体涉及违禁交易？

 禁止或拒绝与特定国家、实体和个人进行未经许可的贸易和金融交易

 禁止或拒绝与特定国家、实体和美国进行特许贸易和金融交易。
个人

 禁止或拒绝与特定国家、实体和非美国人进行特许贸易和金融交易。
个人

 禁止或拒绝与特定国家、实体和个人进行未经许可的外贸和金融交易。

说明
"禁止或拒绝与特定国家、实体和个人进行未经许可的贸易和金融交易。"

问题 215
英国一家房地产中介公司有三名外国客户有意购买伦敦郊区一栋价值 3,000 万英镑的公寓楼作为投资房产。这些客户不愿意将自己的姓名提供给银行。出于隐私考虑，客户希望以三家私人公司的名义购房。计划将资金汇入以另一家私人公司的名义在伦敦一家银行开立的账户。
哪种红旗应该阻止代理商进一步讨论这个潜在的购买项目？

 客户是外国的

 客户有必要的资金来支付 3000 万英镑的购买费用

 客户不愿意向银行提供自己的姓名

 客户希望以私营公司的名义进行采购

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CAMS 考试题目

考生在开始备考之前必须了解考试题目。因为这将真正帮助他们击中核心。我们的 CAMS 考试转储 将包括以下主题

• 认识反洗钱合规风险
• 如何管理和支持洗钱调查
• 协助机构调查
• 开展或支持调查过程
• 在多种商业环境中设计反洗钱/打击资助恐怖主义的合规计划
• 遵守反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义行为（CFT）的标准

撰写 CAMS 考试试卷的困难

该考试难度很大，尤其是对于那些没有证券合规或监管背景，不知道如何处理反洗钱调查、洗钱计划、各种国际反洗钱法规以及建立反洗钱合规计划的人来说。考生只有通过专注、努力和最准确的备考材料，才能在 CAMS 考试中取得好成绩。有许多在线平台提供 CAMS 考试准备材料，但这些材料未经专家验证。因此，考生必须选择一个能为他们提供最好、最真实材料的平台。 CAMS 考试转储 这对你的最终结果会产生很好的影响。有许多人依赖于此类平台，但最终却大多成绩不佳。考生不必为此担心，因为 DumpsMaterials 是提供最佳 CAMS 准备材料的最佳平台之一。我们的 CAMS 考试转储 包括所有主题和真实考试中会问到的问题，最重要的是，我们提供了 CAMS 考试转储 PDF 格式，您可以轻松地在智能手机和其他电子配件（如笔记本电脑、台式机和平板电脑）上离线阅读。DumpsMaterials 还包含 文摘 这对做笔记很有帮助。

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