新问题 136
根据巴塞尔银行监管委员会的《银行客户尽职调查》，以下哪项应提供独立于银行管理层的银行政策和程序评估？

新问题 137
一家初创虚拟货币交易所已注册为货币服务企业，并将在六个月内开始运营。该公司将向客户提供数字钱包，以便客户在购买虚拟货币后将其存入钱包。客户可以选择购买虚拟货币，并将货币转入或转出数字钱包。初创公司必须在启动前制定反洗钱合规计划。
业务启动前应考虑哪两项反洗钱责任？

新问题 138
在主管机构对客户活动进行持续调查期间，合规官应该做些什么？

新问题 139
市场部向反洗钱专家提交了一份针对担任重要公职的个人的业务计划。除了从这些客户那里获得适当的身份证明和基本信息外，反洗钱专家建议金融机构还应采取哪些措施来检查背景并根据公共信息加强尽职调查？

新问题 140
在主管机构对客户活动进行持续调查期间，合规官应

新问题 141
在评估了国际标准的最新变化后，反洗钱专家应考虑对以下人员持有的账户加强尽职调查
1. 律师。
2. 外汇交易商。
3. 零售账户持有人。
4. 贵金属交易商。

新问题 142
与使用电子资金转账有关的三个洗钱指标是什么？请选择 3 个答案

新问题 143
反洗钱专家刚刚制定并实施了一项反洗钱计划。
评估计划有效性的最有效资源是什么？

新问题 144
根据沃尔夫斯堡集团的《制止向恐怖主义提供资助的声明》，合规官员在修订机构的反恐融资工作时应包括哪三个程序？

新问题 145
反洗钱金融行动特别工作组（FATF）式的区域机构是为了解其所服务地区固有的洗钱和资助恐怖主义风险而设立的，并承担相应的义务。
他们用来了解这些风险的方法之一是什么？

新问题 146
欧盟第三反洗钱指令》适用于哪三个实体？

新问题 147
您正在设计一种人工智能解决方案，为通过互联网培训学生的教师提供反馈。
学生们将在偏远地区的教室上课。该解决方案将采集教室内学生的视频和音频数据。
您需要为人工智能解决方案推荐 Azure 认知服务，以满足以下要求：
* 如果学生看起来很生气或分心，要提醒老师。
* 识别教室里的每个学生，以便考勤。
* 允许教师记录自己与学生之间的对话文本。
您推荐哪种认知服务？

新问题 148
在机构就某一特定账户提交可疑交易报告后，执法人员会要求机构在执法人员另行通知之前继续开立该账户。
机构应采取哪些措施？

新问题 149
一名反洗钱官员正在对员工进行审查。
哪些员工行为需要加强尽职调查？

新问题 150
哪种交易模式可能表明资本市场存在洗钱行为？

新问题 151
上周完成的一项审计显示，一位私人银行客户在今年早些时候开设账户时提交的文件不完整。该客户每周从一个麻醉品生产辖区收到电子资金转账。
当开户的客户经理休假 5 周时，客户要求机构向一个洗钱风险很高的国家汇出一大笔钱。
客户经理是反洗钱专家的朋友。反洗钱专员应该先做以下哪项工作？

新问题 152
应该实施哪两种服务，才能让 "管家 "根据技术要求找到可用的房间？每个正确答案都是解决方案的一部分。
注意：每个正确选项得一分。

新问题 153
一位反洗钱专家刚刚制定并实施了一项反洗钱计划。评估该计划有效性的最有效资源是什么？

新问题 154
通过兑换所或货币服务公司的电汇进行洗钱的方法是什么？

新问题 155
一家汇款公司收到菲律宾一位高级政治人物的汇票，要求将一大笔钱转给菲律宾的一个慈善团体。对该慈善团体的审查显示，该团体的一名董事与一个已知的主要通过绑架和勒索获得资金的恐怖组织有联系。
什么是与资助恐怖主义相关的关键风险指标？

新问题 156
在制定反洗钱计划之前，金融机构应采取的主要行动是什么？